Банкротство криптобиржи FTX

FTX банкротство – криптобиржа приостанавливает вывод средств, как вывести деньги 

Несколько дней назад появилась невероятная новость про банкротство одной из самых крупных криптовалютных бирж в мире FTX. Долгое время она была четвертой крупной площадкой после еще одной из известных бирж Binance. До начала ноября она считалась опорой отрасли. Теперь перед многими пользователями из разных стран мира стоит одна и та же проблема – как вывести деньги с FTX? Некоторые бывшие клиенты сообщают о том, что биржа FTX закрыла вывод средств, то есть фактически в FTX заблокировали вывод крипты. Как на самом деле обстоят дела? Что привело к банкротству FTX? Как вывести деньги на карту с FTX? Ответы на эти и другие вопросы – в нашем обзоре. 

Что привело к банкротству FTX? 

Криптобиржа FTX объявила о банкротстве 11 ноября текущего года. Интересно, что еще в начале текущего года стоимость компании составляла примерно 32 миллиарда долларов. Ее считали одной из самых надежных. С момента открытия в 2019 года проект показывал стабильный рост. Никаких проблем у FTX не наблюдалось. Крах FTX был буквально огромной неожиданностью для всего криптовалютного мира – инвесторов, держателей, аналитиков и многих других. Столкнувшись с кризисом ликвидности, FTX, ее дочерняя фирма Alameda Research и 130 дочерних компаний под общим названием FTX Group объявили о банкротстве, согласно заявлению компании, опубликованному в Twitter 11 ноября. Также сообщалось, что свой пост покинет генеральный директор ФТХ, Сэм Бэнкман-Фрид. Что пошло не так? Что случилось с FTX?

Аналитики криптовалютной сферы называют несколько причин. Например, то, что у «руля» проекта стоял человек, который также занимался и другой компанией – Alameda Research. Цель Alameda Research состояла в том, чтобы выступать в качестве поставщика ликвидности на FTX. То есть, фактически, они «завязаны» друг на друге, и это не сулит ничего хорошего. Еще одна причина, якобы в слишком громких пиар-кампаниях. Например, компания заключила сделку с Майами-Ареной стоимостью 135 миллионов долларов. Все для того, чтобы иметь рекламу на стадионе, а также получить звание главного партнера/спонсора. Такая огромная цифра якобы была не под силу конторе. Однако это привлекло дополнительную аудиторию, которая поверила в возможности проекта. Тем не менее, есть и главная причина, по крайней мере, именно ее многие эксперты считают таковой. 

Основной проблемой стал собственный токен платформы FTT. Но все не так просто. Этому предшествовало падение другой криптовалюты – стейблкоина TerraUSD.  Для привязки к доллару он использовал довольно сложные алгоритмы, в том числе с привлечение материнского токена под названием  Luna. Популярность стейблкоина объясняется выгодными условиями для держателей. С ним связана платформа Anchor, которая предлагала депозиты на TerraUSD с большой ставкой 20%. После того, как инвесторы начали массово выводить деньги, компания потеряла 60 миллиардов долларов. Другие компании, связанные с токеном, вовсе обанкротились. Отток токенов FTT как раз начался в этом промежутке. Таким образом, сильные «качели» способствовали тому, что начало трясти всю сферу. Биткоин потерял примерно 20% своей стоимости. 

Комментарий SMARTGUIDE: фактически, причиной краха FTX стали проблемы с ликвидностью. Биржа устроила совместную с Бинанс распродажу токенов  FTT, и процесс пошел слишком активно. Настолько, что у компании не оказалось нужного количества токенов для клиентов, которые захотели вывести свои средства. Решение о выводе многие приняли после того, как цена FTT начала падать на фоне распродажи. К слову, именно основатель Бинанс сообщил о распродаже. Позже представители биржи Бинанс сообщили, что готовы купить FTX. Однако на следующий день отказались от этого, сославшись на проблемы с документами. Именно тогда появились слухи о проблемах с бухгалтерией, которые позже подтвердились. 

Компания Alameda Research была не единственной компанией, владеющей крупными активами FTT. Биржа Binance владела значительной долей в FTT благодаря более ранней сделке с FTX. Binance сбросила свои активы FTT после отчета CoinDesk, вызвав цепную реакцию. Уже 6 ноября канадско-китайский миллиардер Чжао написал в Твиттере: «В рамках выхода Binance из акций FTX в прошлом году Binance получила примерно 2,1 миллиарда долларов США наличными (BUSD и FTT). В связи с недавними разоблачениями, которые стали известны, мы решили ликвидировать все оставшиеся FTT». Это сообщение спровоцировало вывод FTT и уход из FTX. Токен FTT достиг пика в 78 долларов в сентябре 2021 года, по сравнению с примерно 24 долларами до того, как печально известный твит Чжао от 6 ноября привел к его падению до текущей торговой цены в менее 3 долларов. 

Через некоторое время, пытаясь спасти FTX от банкротства, ее генеральный директор начал искать покупателей и инвесторов на проект. Предполагалось, что биржа Бинанс выкупит ее. Однако произошла неприятная ситуация. После проверки оказалось, что некоторые документы содержат ряд ошибок, есть различные подводные камни и вопросы к легальности, поэтому компания Бинанс отказалась от сделки. Отказ и стал началом конца. С 8 по 11 ноября продажи токена FTT были закрыты. Биржа FTX приостанавливает вывод средств со счетов, затем падает рынок и напоследок компания заявляет о банкротстве. Но это еще не конец истории. После объявления о банкротстве FTX кошельки на бирже были взломаны. С них сняли более 600 миллионов долларов. Сообщается, что часть средств – это санкционированное снятие клиентов. Однако примерно 450 миллионов из этой суммы все-таки украли хакеры. Хакер, личность которого не установлена, мог использовать Kraken для перевода средств. Похоже, что действовал опытный мошенник. Он обменял монеты в несколько этапов и сделал несколько переводов. Сейчас он владеет примерно 288 миллионов долларов в ETH в фондах и является 35 держателем в эфириуме (по величине суммы) в мире. 

Комментарий SMARTGUIDE: в таких условиях шанс вывода с биржи FTX снижается. Скорее всего, далеко не все клиенты смогут вернуть свои деньги. На данный момент расследование продолжается. 

Вопросы легальности, расследование, комментарий от финансового регулятора США

Ситуация вокруг FTX, а также информация о том, что FTX не выводит деньги, и другие громкие новости привели к тому, что на проблему обратили внимание власти США. Например, в Конгрессе заявили, что случай и вовсе требует расследования, так как, возможно, Бинанс намеренно уничтожили биржу FTX. Предварительное расследование показывает, что у компании был огромный кассовый разрыв. Более того, у нее совсем не было бухгалтерии и даже соответствующих специалистов и отдела. Также удалось узнать, что основатель вывел с биржи около 10 миллиардов клиентских средств. Некоторое время они были на счетах проекта Bankman-Fried Alameda Research, но позже их след потерялся. Проверка финансовых операций открыла и много других неожиданностей. Например, за средства компании была куплена недвижимость стоимостью 300 миллионов долларов на Багамских Островах. Таким образом, расследованием ситуации будут заниматься не только власти США, в том числе местный финансовый регулятор, но и Багам. Местная финансовая полиция уже начала расследование. К слову, местный регулятор также отозвал лицензию FTX.

Комментарий SMARTGUIDE: известно, что штаб-квартира криптобиржи FTX находилась на Багамских Островах. Тут ей выдали лицензию. Однако процедуру банкротства криптобиржа FTX начала через американского финансового регулятора. Сейчас власти обеих стран работают вместе, чтобы расследовать вероятное финансовое преступление

В некоторых источниках сообщают, что речь может идти даже об уголовном преступлении. Особенно если будет доказано, что хакер не просто так взломал счета клиентов, а сделал это по чьему-то заказу. Например, так сообщает известный журнал Wall Street Journal. В расследовании задействовано Министерство юстиции США. Кроме того, Комиссия по ценным бумагам и биржам США и Комиссия по торговле товарными фьючерсами также расследуют вопрос о том, правильно ли FTX распорядилась средствами своих клиентов, о чем сообщило ранее в среду агентство Bloomberg. По всей видимости, всех участников проекта ждут длительные разбирательства, которые могут закончиться судебным процессом. К слову, в СМИ уже появляется информация о первых исках от клиентов, поверивших в ликвидность токена. Вероятно, это пока единственное решение для тех, кто интересуется, как вывести средства с FTX. 

В некоторых изданиях сообщается, что один из клиентов потерял 750 тысяч долларов из-за проблем FTX и последующего краха биржи. Он подал иск против команды НБА Golden State Warriors, которая называла биржу своей «официальной криптовалютной платформой» в прошлом году. Напомним, что криптобиржа FTX активно участвовала в различных пиар-кампаниях и пиарилась на партнерстве с разными спортивными клубами. Клиент обвинил команду НБА в мошенническом продвижении фирмы. Помимо команды на стороне ответчика также значится генеральный директор биржи ФТХ, Сэм Бэнкман-Фрид, а еще директор дочерней компании Alameda Research, Кэрролайн Эллисон. Клиент требует возмещения ущерба и называет сумму в 5 миллионов долларов в качестве компенсации. Помимо этого сообщается и о других исках, например, о массовых исках в Майами против биржи FTX. Вероятно, это еще не конец, и дальше они будут наваливаться как снежный ком. 

Что будет дальше с FTX и криптовалютами?

Кризис ликвидности FTX существенно ударил по рынку. Теперь многие держатели криптовалют опасаются, что дальше все пойдет по принципу домино. В течение первой недели ноября биткоин (BTC) и эфириум (ETH) упали более чем на 20%. Другие ведущие альткоины также упали. Наиболее заметным среди них является монета Solana (SOL), одним из известных сторонником которой является Сэм Бэнкман-Фрид. Монета SOL упала в цене на огромные 51%, и все это в течение первой недели ноября. Стоит отметить, что именно FTX является крупнейшим инвестором и держателем монеты SOL. чтобы снизить убытки, компания может сбросить свои активы. Как это повлияет на стоимость криптовалюты SOL, сказать трудно.

Но это точно повлияет, так как криптовалюты связаны друг с другом. Оправятся ли компании, инвесторы и сама сфера от такого краха, не ясно. Особенно если у них не было запасного варианта или надежной альтернативы. Также проблемы FTX показали, что ситуация гораздо глобальнее и острее. После информации о том, что биржа обанкротилась и FTX не выводит деньги, о легальности криптовалют заговорили с новой силой. Этот вопрос поднял представитель Центробанка Франции на конференции в Токио. По его словам, нельзя допустить еще одной «криптовалютной зимы», необходимо регулировать криптоактивы на международном уровне. Возможно, это позволит сберечь средства многих клиентов биржи. Которые потеряли десятки и даже сотни тысяч долларов, поверив в «криптовалютное чудо».  

Чтобы не потерять все свои деньги буквально за минуты, рекомендуем сотрудничать с профессионалами. Они помогут снизить риски, собрать диверсифицированный портфель активов, чтобы не только сохранить, но и приумножить капитал. Если прямо сейчас вам нужна такая помощь или общая консультация, свяжитесь с нами. Мы ответим на ваши вопросы и поможем разобраться в инвестициях.