ICO в 2021 году - вкладывать или нет

einstein
июнь 04, 2021

ICO в 2021 году - вкладывать или нет?
Аналитики и эксперты в один голос утверждают, что для крипторынка 2021г будет одним из самых удачных. Сложное положение финансовых рынков в пандемийном 2020г, разрушение экономики и уход с рынка многих серьезных игроков, высокая вероятность затяжного восстановительного периода и другие факторы обусловили активный рост интереса инвесторов к криптовалюте. Капитализация крипторынка, закрепившаяся в начале года на показателе 1,8 трлн. долларов, набирает обороты с каждым днем, причем исторические минимумы обновили многие криптовалюты.
Розничные инвесторы интересуются перспективами вложений в продукты крипторынка. Наибольший интерес у инвесторов вызывают инновационные продукты типа невзаимозаменяемых токенов (NFT) и децентрализованных финансов (DeFi). Рассчитывают инвесторы также на появление новых идей и продуктов, но не забывают о проектах, интерес к которым после сравнительно недавнего бума несколько угас, но полностью не исчез. Речь идет о проектах и токенах ICO.
ICO в 2020г
Удачным 2020г оказался не для всех криптопроектов. Инвесторы в криптовалюты ICO, вложившие средства в 2016-2018, результатов инвестиций пока не увидели. Многие ICO на фоне общего роста рынка остались на прежних уровнях. Большая часть токенов первой волны потеряла 80-99% стоимости, по которой инвесторы их покупали на ICO. Если инвесторы в ICO Chainlink, Uniswap и другие подобные проекты радуются доходам, то вкладчики в другие проекты с грустью прощались с деньгами.
Некоторые проекты, выглядевшие перспективными, оказались под ударом регуляторов. Финансовые и репутационные потери понесли Tezos, EOS, Kik Token. Основатель Telegram Павел Дуров с предложением монет TON проиграл суд в США, потерпев полное фиаско. На грани провала оказывалась и Facebook Libra создателя Facebook Марка Цукерберга. Спасла проект сделка с регулятором, жестко ограничившим проект в возможностях, но позволившим дальнейшую реализацию.
Основными инвесторами стартапов в 2017г являлись обычные спекулянты, скупавшие на этапе Pre-ICO токены по самым низким ценам и продававшие на бирже сразу после листинга. Этот способ оказался эффективным для краткосрочных продаж и позволил многим получить неплохой доход. Сами стартапы в большинстве случаев не считали необходимым доработку продуктов до рабочей версии, поэтому продавались чаще всего амбициозные идеи. Довольно часто после получения необходимой суммы стартаперы исчезали с рынка.
Часть криптостартапов с 2017г не проявили себя никоим образом, но с полученными при первичном предложении финансовыми средствами не скрылись. Одни вкладчики считают такие инвестиции долгосрочными вкладами с перспективой, более доверчивые принимают на веру слова создателей проектов и ждут результата в ближайшее время. . Неудивительно, что в 2020г многие потенциальные инвесторы в ICO пребывали в растерянности. Многие предпочли вложить деньги в более активно развивающиеся направления.
При выборе ICO для инвестирования в 2020г опытные игроки уделяли практичности стартапов. Крупные вкладчики размещали средства в проектах, решавших реальные проблемы.
- В прошлом году платформа SaTT (обмен рекламой и объявлениями) привлекла за счет краудфандинга 7,1 миллиона долларов, причем на этапе Pre-ICO было получено 3,6 миллиона, а остальные деньги были собраны на первом этапе ICO.
- Разработчикам протокола Graph (создание на блокчейне Эфириум децентрализованных приложений) удалось привлечь 12 миллионов долларов за несколько недель.
Сколько проектов найдет практическое применение в 2021г и вкладывать ли в ICO в 2021г деньги – вопрос сложный и ответ инвесторам придется искать самостоятельно.
ICO-инвестирование в деталях
Определиться с решением вкладывать или нет деньги в ICO в 2021г намного проще, если знаешь особенности актива.
Перспективность получения прибыли от ICO можно определить по типу проекта:
- стартапы под руководством бизнесменов с хорошей репутацией – выгодный вариант для инвестирования;
- небольшие команды специалистов, не известные в криптообществе, не пользуются у инвесторов особой популярностью;
- стартапы,создающие альткоины путем улучшения характеристик других монет, внимания инвесторов не привлекают;
- любительские проекты чаще всего провальные и дохода инвесторам в ICO не приносят.
К отдельной категории относятся проходимцы, пользующиеся неэффективностью регулирования ICO (точнее, практически его отсутствием) для охоты на слишком доверчивых инвесторов.
Почему в ICO вкладывают средства?
Причин, по которым вкладывание финансовых средств в ICO можно определить как выгодное вложение, несколько:
- Отсутствует вероятность заморозки. Инвестированные в ICO средства, в отличие от IPO или венчурного инвестирования, заморожены быть не могут.
- Процесс инвестирования в токены ICO дешевле и понятнее для непрофессиональных инвесторов. Начинать торги можно сразу после появления токенов на криптобиржах, то есть ликвидность токена обеспечивается с начала деятельности проекта и инвесторы сразу могут оценить стоимость активов.
- Стать инвестором просто. В некоторых проектах требуют регистрироваться, но большинство просто оповещает о времени начала продаж токенов.
- Вход для инвесторов низкий. Вкладчики могут покупать токены на 100 долл. или меньше, что невозможно для венчурного инвестирования или IPO.
- Ранний доступ для вкладчиков к токенам, что обеспечивает высокий потенциал роста активов. Инвесторы могут купить токены на этапе pre-sale.
- Обменять токены можно без проблем. Обмен токенов ICO-проекта на токены БТС или Эфириум вкладчики могут себе позволить в любое время.
- Вокруг стартующих ICO-проектов образуются сообщества, привлекающие определенных людей и позволяющие инвесторам завязывать полезные контакты.
- Можно успешно диверсифицировать криптовалютный или обычный инвестпортфель.
Инвесторы вкладываются в ICO в надежде, что выбранный проект будет успешным. Успешные проекты при краткосрочном инвестировании могут принести в разы больше прибыли или же доход будет на порядок выше.
ICO в России
В 2017г проекты ICO пользовались в России популярностью. Рост рынка цифроденег, увеличение стоимости Эфириума и другие факторы привлекли к ICO интерес инвесторов. На блокчейне Эфириум запускалась основная часть ICO, что и объясняла стремительный рост цены токена.
С началом продаж стартапами запасов котировки начали падать. Летом прошлого года доходность уже составляла -87% и падение продолжалось.
В России ситуация с ICO соответствовала общемировой тенденции. Одной из причин падения эксперты называли несоответствие интересов инвесторов и руководителей проектов. Компании предлагали продукты на ранних стадиях развития, а средства в них вкладывали непрофессиональные инвесторы, совершенно не разбиравшиеся в теме. В результате финансировались проекты, предлагавшие нежизнеспособные продукты.
В настоящее время доходность ICO определить сложно, тем более что многие из проектов исчезли, а с другими возникли проблемы. В качестве примера можно привести проект Дурова по токену Телеграма. Комиссия по ценным бумагам США в 2020г потребовала от руководства проекта TON вернуть инвесторам 1,2 млрд. долларов. На данный момент по некоторым данным положительную доходность имеют около 10,8%, но реальность может быть несколько другой.
Свою роль в падении интереса инвесторов к ICO в России, безусловно, сыграло практически полное отсутствие регуляции. Инвесторы оказались без защиты в случае нарушения создателями проектов обязательств, что снизило интерес вкладчиков к первичным размещениям.
Несмотря на то, что бум ICO давно закончился, токенов на рынке осталось немало и прибыль, безусловно, получить с ICO можно, но только при условии тщательного выбора проекта. В частности, в конце 2020г блокчейн-проектом Avalanche был анонсирован запуск продукта для финансирования через покупку токенов судебных дел. При положительном результате процесса авторы проекта обещают высокую окупаемость вложений. Насколько будет успешным проект и имеет ли смысл вкладывать в него деньги, судить сложно.
Российские инвестэксперты рекомендуют воздерживаться от вкладывания средств в проекты ICO:
- гарантирующие стабильную высокую прибыль;
- основанные на рефернальных схемах с большими отчислениями;
- имеющие малопонятные детали.
Существующие риски
Специалисты определяют инвестиции в ICO как наиболее рискованные по следующим причинам:
- отрасль плохо регулируется, что привлекает мошенников;
- отсутствует гарантия получения токеном доступа на биржу;
- созданный искусственным образом хайп может вызвать у инвесторов эмоции, на которых они будут вливать деньги в «сырой» проект;
- изменение правил регуляторами может сделать токены незаконными;
- некоторые токены «клонируются», причем ценность клонов выше, чем ценность реальных токенов;
- ICO часто используют непрофессионалы, любым путем старающиеся запустить обреченные на провал проекты.
Что учесть при выборе варианта (стартапа)?
Законодательное регулирование операций с ICO в настоящее время находится в большинстве стран на стадии разработки, что повышает риски инвестирования. Взлом хакерами или банкротство проекта могут привести к потере сбережений.
При планах вложить деньги в ICO необходимо обратить внимание на следующие факторы:
- Наличие у руководителей проекта профессионального опыта и безупречной репутации.
- Наличие у стартапа официальной регистрации в виде юрлица.
- Наличие road-map проекта с поэтапным описанием процесса развития проекта и гарантией от компании.
- Понятность идеи стартапа для будущих пользователей, наличие практической ценности и перспективности в плане развития.
- Наличие у проекта прототипа будущего ПО в рабочей версии.
- Понятность и адекватность соглашений будущей сделки и ее правил, которые создатели проектов размещают на сайтах.
- Наличие презентации (whitepaper), в котором имеется детальное описание маркетинговых и технических деталей проекта.
- Наличие escrow-счета, условия которого допускают зачисление на проект финансовых средств только в случае выполнения компанией обязательств.
Для определения успешности вложений в ICO можно использовать алгоритм 4Т:
- Theme (тема). Необходимо определить актуальность темы и перспективы применения в будущем. Вкладывать деньги имеет смысл, если токены проекта можно будет продать дороже.
- Team (команда). Вкладывать деньги имеет смысл только в проект, созданный профессионалами или с активным участием профессионалов.
- Token (токен). Тип токена очень важен при выборе проекта, поскольку далеко не все токены в последующем используются для обеспечения работы.
- Technology (технологии). Блокчейн большинство разработчиков проекта добавляют в качестве приманки для инвесторов.
Ответственный подход к выбору стартапов позволяет избежать опасности вложения финансовых средств в мошеннические проекты.
Прогнозы по ICO в 2021
Некоторые эксперты пребывают в уверенности, что бурный интерес к ICO и его потенциал были полностью исчерпаны и в 2018 году и особых позитивных изменений в 2021г ожидать не следует. Однако согласно данным аналитического сервиса Coinmarketcap ICO могут преподнести инвесторам немало приятных сюрпризов, но только при условии правильного выбора продукта.
Изменилось отношение к месту сбора средств.
В 2017г инвестиции для запуска стартапа собирали на обычных одностраничных сайтах, причем крипты поступали на кошельки инвесторов сразу.
В 2021г инвесторы предпочитают специализированные платформы, гарантирующие правдивость и достоверность проекта, защиту средств инвестора и его безопасность. Такой вариант избавляет инвесторов от опасности столкнуться со скам-проектами, пирамидами и стартапами-однодневками.
Среди наиболее перспективных в 2021г проектов ICO - PointPay (до июля 2021), 2local, BitValve, Health Coin Net (до августа 2028), Letsfair (до конца января 2023) и т.д.
Популярные биржи - Counos Dex, Bitrue, EBCExchange,Coinall, LaToken.
Прогнозы экспертов относительно инвестиций в ICO в равной степени неутешительные и обнадеживающие. В пользу инвестиций в ICO в 2021г следует отметить появление стартапов, предлагающих реальные продукты, которые не только найдут своего потребителя, но и имеют все шансы на активное развитие в будущем.
Часто задаваемые вопросы
-
🥇 Как мне проверить компанию и другие компании?
Ознакомится с рейтингами можно в разделах: рейтинги брокеров, бинарных опционов, тотализаторов, крипто бирж, финансовых организаций, сетевых компаний, крипто обменов, ICO и другое.
-
🔥 Я потерял(а) деньги в интернете, возможно ли вернуть?
Каждый случай потери средств по вине мошенников в интернете, является абсолютно уникальным, иногда деньги можно вернуть легко, иногда нет. Подробнее можно разобраться перейдя в раздел помощи.
-
💵 Что нужно для того, что бы начать зарабатывать в интернете?
Оформив заявку, вы получите бесплатную консультацию ведущих специалистов, которые помогут определить ваши цели и подобрать наиболее подходящий для вас вариант.
-
🎓 Я хочу сам обучится заработку в интернете, с чего мне начать?
Начните с изучения информации для новичков. На нашем портале собрана информация про бинарные опционы, форекс, тотализаторы, криптовалюту, сетевые компании, хайпы и пирамиды. Тут вы найдете ответы на свои вопросы!
!!!Коля!!!
2 года назад
Лайк. Понравилось.
0
0
Алексей 1989
2 года назад
Хорошая статья для новичка
0
0