Как разводят на криптовалюте в 2021 году

Как разводят на криптовалюте в 2021 году - важно

Когда появляются новые финансовые инструменты или активы – появляются и новые виды мошенничества. Криптовалюта не стала исключением из общего правила. В 2020г объемы мошеннических операций с цифровыми активами на мировых финансовых рынках составили почти 1,5 миллиарда долларов. Показатель превысил объемы мошенничеств с цифроактивами в 2018г на 50%, но оказался меньше объемов мошенничеств за 2019г на 60%. Наибольшая часть криптовалютных средств была получена мошенниками путем взломов внутренних систем безопасности криптовалютных компаний в целях получения доступа к кошелькам клиентов.

Взлом внутренних систем безопасности занимающихся криптовалютами организаций – далеко не единственный способ мошенников получить деньги на криптовалюте. Зачем искать хакеров, если намного проще, выгоднее и безопаснее для мошенников просто собирать в желающих инвестировать в крипты граждан миллионы долларов. Рост стоимости криптовалют в 2020г поднял волну преступлений и, судя по всему, 2021г обещает стать «веселым».

Мошенники с криптовалютами используют любые уловки и ухищрения для обмана пользователей. Отсутствие законодательной базы для работы с криптовалютами в большинстве стран открывает перед ними широчайшие возможности, как и низкий уровень финансовой грамотности пользователей.

Историю с анонсированной в Твиттере якобы Илоном Маском раздачей биткоинов уже называют хрестоматийной. Аферы такого типа были в 2020г и будут в 2021г. Не важно, кто будет по версии мошенников раздавать крипты – Илон Маск, Билл Гейтс или Микки Маус – найдутся люди, которые будут отправлять про фейковым адресам биткоины и эфиры.

Криптовалюта относится к трендовым явлениям, поэтому финансовые пирамиды добавляют крипты как маркетинговый ход, попутно снимая с доверчивых инвесторов дополнительные деньги. Крипты довольно часто привлекаются как приманка в виде прибыли от инвестиций в различных проектах (например, уникальное мобильное приложение). 

Громкие дела о криптомошенничествах в 2021г

Министерство юстиции США в последних числах января 2021г опубликовало два сообщения о мошеннических операциях с криптовалютой. Трейдер Джереми Спенс был обвинен в том, что создал криптовалютную пирамиду Coin Signals. За два года (2017-2019) жертвами финансовой пирамиды стали 170 инвесторов. Спенс заработал 5 миллионов долларов. 

Джерри Цзи Го был обвинен судом Калифорнии в обмане инвесторов, которым предлагал первичное размещение токенов на ICO. Мошенник заработал 20 миллионов долларов, предлагая от имени криптовалютных стартапов услуги маркетинга. Цзи Го был осужден на 6 месяцев тюрьмы.

В России о крупных делах по мошенничеству с криптовалютой в 2021г не сообщалось, хотя ведется несколько расследований. Следует отметить, что мошенники постоянно совершенствуют свои техники обмана.

Криптомошенничество – новинка 2021г

В середине апреля 2021г специалисты крупнейшей криптобиржи Binance рассказали о новой схеме мошенничеств с виртуальной валютой. Суть новой схемы заключается в том, что мошенники создают проекты децентрализованных финансов (DeFi представляют собой традиционные приложения и сервисы, основанные на блокчейне), включая ошибку в код преднамеренно. DeFi  создают экосистему в рамках одной сети, предоставляя участникам сети возможность пользоваться практически любыми финансовыми услугами, включая  торговлю, заемные операции,  вклады и кредитование. Фактически  DeFi   представляют собой альтернативу традиционным банковским системам. Основная часть  DeFi  использует инфраструктуру  ЭФИРИУМА – второй по популярности криптовалюты в мире. Наличие умышленной ошибки в коде позволяет в дальнейшем легко выводить средства клиентов. 

В пандемийном 2020г проекты DeFi пользовались особенной популярностью, что и сделало проекты децентрализованных финансов объектами для мошенничеств. Ошибка в коде позволяет преступникам выводить средства пользователей через смарт-контракт. Именно эта ошибка дает возможность обойти гарантирующий неприкосновенность инвестиций пользователей алгоритм. 

Из сервисов проектов DeFi, общая сумма финансов которых превышает 51 миллиард долларов, в 2020г было украдено более 100 миллионов долларов. Мошенники «пробивают» инфраструктуру проектов, веб-приложения, используют смарт-контракты и атакуют пользователей, используя социотехнические методики. Примерно 15% фиктивных DeFi-проектов создаются с умышленными ошибками в кодах. 

Защититься от мошенников, создающих DeFi-проекты, можно только одним способом – путем сбора и анализа информации об организаторах проектов ( от историй с предыдущим проектами до наличия юридического лица как такового). Интересоваться специалисты в области кибербезопасности  рекомендуют также наличиями гарантий в случае нарушений контракта. Самый надежный способ – проверить смарт-контракт у эксперта или нескольких независимых аудиторов.

Мнение экспертов

Специалисты «Лаборатории Касперского» высказали предположение, что 2021г может стать годом с очень высоким уровнем мошенничеств криптовалютами. Согласно оценке специалистов ущерб от мошенничеств с криптами может превысить 4,5 миллиарда долларов. Рост стоимости цифровых активов провоцирует мошенников на поиски новых способов «сравнительно честного отъема денег». Снизится число мошенничеств может только при сильном падении стоимости криптов. Динамика роста числа мошенничеств с DeFi имеет все шансы сохранится в 2021г. 

Помимо новых методов мошенники активно используют и стандартные схемы мошенничества с криптовалютами. Финансовые пирамиды с сумасшедшей доходностью – сама популярная схема обмана, по сути представляющая собой МММ, приукрашенное трендовыми словечками  БЛОКЧЕЙН, ТОКЕНИЗАЦИЯ, ЭФИРИУМ, ВТС и т.д.

Мошенничества 2021 в России – блондинки, крипты и Кузбасс

В последних числах января 2021г в Санкт-Петербурге правоохранительными органами было проведено более 50 обысков у сотрудников фиктивного представительства известной брокерской компании. Мошенники предлагали выгодное инвестирование или запуск стартапов по франшизе и спокойно воровали деньги вкладчиков.  Лжеброкеры нанесли ущерб не менее 21 миллиона рублей.

В середине марта предприниматель из Москвы познакомился в Instagram с симпатичной блондинкой, предложившей вложиться в БИТКОИН. Девушка, с ее слов занимавшаяся криптами более 3 лет, порекомендовала мужчине брокера. Сторис аккаунта блондинки рассказывал о шикарной жизни, поэтому бизнесмен внес взнос 100 тыс. рублей, а через несколько дней – еще почти миллион. После этого блондинка и брокер исчезли вместе с деньгами. В ходе расследования выяснилось, что мошенники использовали 54 сайта, имитировавших реальные инвесткомпании. Жертв находили в соцсетях, используя фейковые аккаунты. Предполагаемый ущерб от действий мошенников – десятки тысяч долларов.

В конце января 2021г 53х летний житель Кемерово потерял 520 000 рублей, решив вложить деньги в криптовалюту. Деньги  мужчина взял в банке в кредит и перевел их «брокеру», занимающемуся биржевыми операциями с криптовалютой. После перевода денег «брокер» исчез. 

Ухудшение экономической ситуации приведет к увеличению числа мошенничеств в 2021г.

Разводы на криптовалюту в 2021г.

Способов разводов на криптовалюту, которыми будут пользоваться мошенники в 2021г множество

• Облачный «майнинг». Занимающиеся cloud-майнингом компании предлагают пользователям майнить биткоины за небольшую комиссию. Пользователи платят деньги, но фактически майнить они не могут. Первое время пользователям, оформившим поддельный контракт, выплачиваются средства за счет других жертв, поскольку такие компании действуют по принципу финансовых пирамид. Когда клиенты перестают приходить – мошенники исчезают.
• Подделка криптокошельков. Создаваемые мошенниками фейковые криптокошельки очень похожи на настоящие. Фальшивки попадались  даже в магазинах  приложений Android и Apple.
• Сетевой маркетинг. Пользователей привлекает криптовалюта. Схема мошенничества практически не отличается от фиатных пирамид.
• Инвестиции в криптовалюту. Принцип афер идентичен финансовым пирамидам – пытаясь вывести все средства пользователи теряют деньги полностью.
• Криптообменники. Криптообменники напоминают игру в рулетку – кто-то обменивает благополучно, а кто-то теряет деньги полностью. Зарегистрированы сервисы всегда за границей и добраться до руководства невозможно. 
• Вишинг. Мошенник выдает себя за сотрудника банка и предлагает вложить средства в криптовалюту. 
• Фишинг. Мошенники выманивают пароли от платежных систем, направляя по адресам из купленной базы данных  информацию о выигрыше биткоинов. Чтобы забрать крипты, необходимо зайти в криптокошелек, форма которого расположена в теле письма. Мошенники получают доступ к криптокошелькам жертв и меняют пароли. Специалисты рекомендуют не использовать для входа в любой финансовый кошелек\счет  общественные Wi-Fi.
• Подделка монеты. Мошенники предлагают выглядящие правдоподобно копии монет и адреса. Покупка предлагается по текущему курсу. Клиент получает пустышки.
• Закрытие криптобирж по причине якобы хакерских атак или под видом технических проблем. Криптобиржа закрыта – деньги исчезли.
• Получение личных данных пользователей с помощью фальшивых  сайтов или приложений, имитирующих деятельность реальных криптокошельков или критовалютных бирж.
• Указание в социальных сетях информации о первичном размещении монет с поддельных аккаунтов известных личностей или брендов. Информация может рассылаться также в виде писем, в которых указываются ссылки на выгодные предложения или ожидаемые события. 

Ставку мошенники делают на пренебрежение безопасностью личных данных, невнимательность и финансовую безграмотность. Для поиска состоятельных «клиентов» и в целях повышения доверия аферисты активно используют социальную инженерию. Социальные сети являются основными поставщиками жертв для мошенников.  Активно мониторятся аферистами всевозможные форумы, симпозиумы, вебинары и т.д.

Использование продвинутых технических решений расширяет возможности мошенников в плане «честного отъема денег». После того, как «клиент» согласился инвестировать в крипты или поиграть на бирже, мошенники предлагают ему поставить на ПК, ноутбук или смартфон программу удаленного доступа для якобы дистанционного обучения азам торговли, инвестирования, проведения операций с деньгами. В действительности мошенники получают полный доступ криптокошельку жертвы или его онлайн-банкингу.

Согласно прогнозам некоторых специалистов в 2021г особенно активизируются псевдоброкеры. Одной из основных тенденций в области цифровой трансформации  является развитие способов дистанционного совершения преступлений, полностью исключающих возможность физического контакта между преступниками и жертвами. 

Пандемия в определенном смысле сыграла на руку мошенникам, поскольку личные контакты на период карантинов, локдаунов и самоизоляций вполне обоснованно приходилось сводить к минимуму. Личные встречи между брокерами и клиентами сейчас не проводятся – в лучшем случае встречи проходят в формате видеосвязи, а чаще в формате звонков или чата. В таких условиях клиенты зачастую не знают как в действительности выглядят брокеры.Практически сведена к нулю возможность посетить офис для того, чтобы убедиться в реальности компании, чем активно пользуются мошенники. Например, техническую инфраструктуру мошенники размещают в одной стране, клиентов для трейдинга или инвестинга находят на другом континенте, а  деньги выводят в другом полушарии. Найти преступников при таких условиях невероятно сложно, особенно если зарегистрирована компания в оффшоре. Трансграничные расследования мошеннических схем могут затянуться на годы.

Криптовалюта - прибыльный и перспективный актив, но желающим инвестировать в крипты следует проявлять максимум осторожности при  выборе брокера,инвесткомпании и способа разбогатеть.