Какие риски следует учитывать при инвестициях в криптовалюту

Криптовалюта - риски и выгода

При кратко- и среднесрочной торговле крипта отличается от традиционных финансовых инструментов только более высокой волатильностью. На длинных дистанциях у криптоинвесторов значительно больше проблем. Потому что рынок цифровой валюты очень непредсказуем.

Три волны

Все коины можно разделить на несколько волн (поколений).

Первая волна

Это биткоин. У него и всех его клонов разной степени успешности, включая лайткоин и биткоин классик, самая высокая капитализация.

Вторая волна

Это активы, которые должны были:

• решить проблемы BTC с анонимностью, масштабируемостью, производительностью;
• обеспечить криптовалютам дополнительный функционал.

К числу таких инструментов относятся Etherium, Ripple, Zcash и Monero. Они заслуженно заняли высокие позиции в листинге большинства бирж.

Третья волна

Это бесчисленные ICO-проекты, 80 % из которых не принесли на рынок ничего нового. В 2018 году 51 % из них мертвы.

Создавшие свои токены стартапы предлагают использовать технологию блокчейн:

• в облачных вычислениях,
• децентрализованных хранилищах,
• оракулах,
• сервисах и приложениях,
• платежных системах.

А также на биржах и инвестплощадках.

Распределенное хранение данных находит все больше применений. Поэтому у ICO-токенов хорошие перспективы. Но сложность состоит в том, чтобы найти достойный проект среди череды скамов.

Риски с биткоином

По состоянию на 2018 год BTC — самый дорогой коин в мире. Сперва его капитализация составляла 94 % от объема всего рынка. Но в последние годы снизилась до 40 % и продолжила падать.

Многие эксперты уверены: проблема в системе. Чем больше разрастается сеть хранения цепочек, тем дольше длятся и дороже стоят транзакции. Если протокол не изменится, неповоротливая криптовалюта уступит место более проворным аналогам.

Что это значит для инвестора

Нельзя ограничиваться вложениями в биткоин. Может случиться так, что его окажется сложно продать. Уже сейчас операции с мелкими суммами затруднены.

С другой стороны, bitcoin остается самой распространенной криптовалютой в мире. Его можно купить на многих площадках, что на руку новичкам. Им проще выйти на рынок цифровой валюты.

Еще одна проблема биткоина

Конец декабря 2017-го показал: BTC может вырасти в цене до $ 20 тыс. Но ему не удалось удержаться на данной отметке дольше месяца.

Эксперты видят в этом раздутие «пузыря». Очевидно, что крупные игроки намеренно подняли котировки биткоина, чтобы вызвать ажиотаж. В результате последующего спада рынок потерял более 70 % капитализации.

Такая ситуация наверняка повторится. Резкие скачки затронут рынок в целом и отдельные коины в частности, стоимость которых изо всех сил раздувают памперы.

Как говорилось выше, проблемы с инвестициями в биткоин будут только у тех, кто предпочитают долгосрочные сделки. Опытные и уверенные в себе трейдеры, специализирующиеся на средних и коротких дистанциях, имеют все шансы получить прибыль как на «медвежьем», так и на «бычьем» тренде.

Оценка рисков при инвестициях в криптовалюту

Отсутствие правового регулирования — один из наиболее значимых недостатков крипторынка. Бесконтрольность становится благоприятной средой для мошенников и крупных спекулянтов.

Зависимость от новостей

Децентрализация сулила свободу от влияния политических и экономических факторов. Увы, добиться этого не удалось.

Даже самые незначительные действия правительств ведущих стран мира, затрагивающие криптовалюты, мгновенно обваливают рынок цифровой наличности так, как не и снилось брокерам фондовых активов 19 октября 1987 года. SMARTGUIDE напоминает: тогда, в Черный понедельник, Доу – Джонс за один день упал на 22,6 %. Следом за ним рухнули все экономики мира. А на крипторынке просадка в 20–30 % — это просто обычный понедельник.

Туманная оценка стоимости

Спустя 9 лет после появления криптовалют никому так и не удалось четко установить их ценность в материальных активах. А значит, оценить перспективы и прогнозировать курс невозможно. Даже на несколько недель.

Долгосрочники каждый день рискуют проснуться с набором фантиков вместо коинов. Поэтому рынок приходится постоянно мониторить. А перед выходом важных новостей фиксировать прибыль, перепродавая рискованные активы.

Волатильность

Еще один риск инвестиций в криптовалюты — сильные колебания цен. Трейдер должен быть постоянно в курсе ситуации с его активом. Иначе он прозевает удачный момент для покупки или продажи.

Виды и риски инвестиций в криптовалюту

Существует несколько способов вложить капитал в коины:

• Биржевая торговля. Есть риск потерять деньги из-за неудачных сделок. А также вероятность краха биржи или кражи ею клиентских денег. Ведь по состоянию на 2018 год регулируются только Bitstamp и Bittrex.
• Долгосрочное хранение в холодном кошельке. О рисках такого инвестирования говорилось выше.
• Торговля криптовалютными фьючерсами и другими производными инструментами. Риски те же, что и при прямом трейдинге через биржу.
• Майнинг. Добывать можно все, кроме биткоина. У частного инвестора не хватит денег на то, чтобы стать успешным BTC-майнером.
• Инвестиции в компании, выпускающие оборудование для майнинга. Котировки их ценных бумаг неплохо растут.
• Покупка токенов на ICO. Есть риск ошибиться со стартапом. Без тщательного анализа и солидного опыта инвестирования в высокорисковые проекты с ICO-токенами лучше не связываться.

Как остаться при своих и заработать

Торговать осторожно и не инвестировать на длительный срок. Хотите вложить деньги? Выделяйте не больше 2–6 % капитала.