Расследование по Binance - как это влияет на крипторынок

Криптобиржу Binance обвиняют в отмывании денег – произойдет ли СКАМ и что делать инвесторам?

Не успела криптовалютная сфера отойти от скандала с падением FTX и банкротством биржи (ее какое-то время хотела приобрести биржа Бинанс, но передумала), как появилась другая новость. На этот раз сообщают про отмывание денег на Binance. Об этом сообщают финансовые регуляторы и различные проверяющие органы и комиссии в США. Еще недавно компания заверяла клиентов в своей надежности, особенно на фоне массового вывода средств. Однако постоянная шумиха и скандалы привели к тому, что на биржу обратили пристальное внимание проверяющие органы. Их предварительная проверка показала, что компания работает не так прозрачно, как говорит, и многое скрыто от общественности. 

Как развивались события?

Напомним, что в ноябре прошлого года о своем банкротстве объявила одна из крупнейших криптовалютных бирж FTX. При этом еще в начале года ее стоимость составляла более 30 миллионов долларов. Никаких особых проблем в ее работе не было – все действовало как часы с моментально открытия проекта в 2019 году. Как вышло, что буквально за считанные месяцы она потеряла свою стоимость? У компании были проблемы с ликвидностью, о чем клиенты и держатели криптовалюты узнали уже по факту. О банкротстве объявили сразу все компании, которые входили в FTX Group (всего их более 130 – это основные и дочерние, например Alameda Research). Информация об этом появилась в официальном Twitter-аккаунте. Также стало известно, что свой пост якобы покинет Сэм Бэнкман-Фрид, гендиректор проекта. 

Комментарий SMARTGUIDE: прокурор по южному округу штата Нью-Йорк ранее сообщил, что основатель и бывший гендиректор FTX Сэм Бэнкман-Фрид задержан на Багамских островах по запросу правительства США. Инвесторы в прошлом месяце вывели с FTX на свои счета рекордные 91 тыс. биткоинов на общую сумму около $1,5 млрд, что стало самым большим оттоком за всю ее историю. 

Причин падения проекта было несколько, но все начало на несколько недель раньше. Когда неожиданно для всех рухнул стейблкоин TerraUSD.  Напомним, его особенность в привязке ку стоимости доллара. Чтобы точно называть цену этой монеты, используют сложные алгоритмы, в которых также используется материнский стейблкоин Luna, но нет реальной денежной поддержки. Оба они пользовались довольно сильной популярностью именно благодаря такой системе, и популярность достигла таких масштабов, что под стейблкоины начали предлагать депозиты. Этим занималась компания Anchor. В списке ее услуг депозиты на TerraUSD под невероятные 20%, что очень много. Когда из протокола вывели монеты Luna, стейблкоин TerraUSD начал падать. Теперь он не имеет привязки к доллару. Если раньше курс был 1 к 1, то теперь цена одной монеты составляет примерно 70 центов. Люди начали массово выводить свои деньги, менять криптовалюту. Таким образом, стоимость снизилась еще больше. Многие компании, связанные с этими стейблкоинами, моментально обанкротились, и падение рынка пошло дальше. 

Дальше события развивались по методу домино. Началось падение монет FTT (собственные токены биржи FTX, о которой мы писали выше). Причина в том, что биржа устроила распродажу собственных монет совместно с биржей «Бинанс», и торговля пошла настолько активно, что контора продала слишком много монет, но не обеспечила их стоимость. В результате появились те самые проблемы с ликвидностью. Большим количеством токенов FTT владела компания Alameda Research. После их падения она, как и другие дочерние конторы, обанкротилась. Биржа Binance также владела большим количеством монет ФТТ. Как только она их сбросила, цепная реакция продолжилась. Чтобы спасти биржу FTX, компания Бинанс некоторое время рассматривала ее покупку. Однако в дальнейшем она отказалась от сделки. Произошло это из-за ошибок в финансовых и юридических документах.  

После этого отказа биржа FTX остановила продажи токенов, а Binance приостановила вывод средств. Далее произошло то, чего никто не ожила – биржу взломали. Со счетов клиентов исчезла существенная сумма в размере 600 миллионов долларов. Деньги, скорее всего, вернуть не получится. Так как действовал опытный мошенник. Он вывел средства в несколько этапов, затем обменял их на разных биржах. То есть сделал все возможное, чтобы след потерялся. Криптовалюты отследить практически невозможно. Известно только, что сейчас этот пользователь является одним из крупнейших держателей эфириума, так как честь средств он перевел именно в эту монету. В совокупности все это приближало крах Binance, так как биржа попала в разные щекотливые ситуации из-за проблем в криптосфере, а также из-за регулярных заявлений создателя биржи в социальных сетях. 

Начало конца биржи Бинанс в США и мире

Все эти события, и особенно падение биржи FTX привели к тому, что на компании обратило пристальное внимание регулирующие органы США. Более того, ряд членов Конгресса заявили. Что необходимо расследование крах биржи, так как Бинанс мог преследовать злой умысел, и компания намеренно потопил биржу FTX. По всей видимости, именно это инициировало дальнейшие проверки. Оказалось, что у биржи FTX практически нет документов, никто не ведет бухгалтерию. Более того, это повлекло проблемы с капиталами клиентов. Оказалось, что за их деньги контора купила виллу на Багамах. Поэтому к расследованию привлекли не только регуляторов США, но и местных регуляторов. То есть фактически, компания «влезла» в деньги пользователей. Кроме того, часть средств тайно перевели на счета другой компании – якобы для инвестирования. Все это является нарушением, и американские органы будут расследовать случай нецелевого распределения средств. 

Комментарий SMARTGUIDE: на фоне всего этого появилось мнение, что хакеры не просто так «вовремя» взломали счета, якобы это также сделано со злым умыслом, и это не совпадение, а план владельцев. Они якобы не хотят потерять деньги, поэтому решили выйти из положения таким способом. 

Все эти события еще больше «раскручивали» ситуация в негативном русле. Клиенты массово выводили свои деньги, меняли монеты на фиатные валюты. Кроме того, многие клиенты подали иски в суды, идет разбирательство, и в результате это может стоить компании миллионов, а может и миллиардов долларов. Кроме того, финансовое/экономическое преступление может превратиться в уголовное – в зависимости от того, что смогут найти следователи. Проблемы также появились у партнеров биржи. Например, у команды НБА Golden State Warriors, которая рекламировала криптовалютную биржу FTX и называла ее свои официальным партнером. Поверив в надежность, один из пользователей вложил свои деньги. Он потерял более 750 тысяч долларов, после чего последовал иск против команды. 

Комментарий SMARTGUIDE: на очередном этапе развития событий к расследованию также присоединился минюст США, а значит, расследование будет долгим и громким. Результаты неизвестны, но может пострадать еще больше людей и компаний. 

Расследование отмывания денег с Binance

Сейчас Binance Holdings Ltd находится под следствием Налоговой службы и Министерства юстиции.  Многочисленные проверки показывают, что компания занимается отмыванием денег. На платформе регулярно проводились незаконные сделки. Якобы существует как минимум 1 крупный эпизод. Считается, что биржа криптовалют помогла совершить преступную транзакцию на сумму около 765 миллионов долларов в биткоинах еще в 2019 году. Однако также известно, что контора не отвечает местным законным стандартам, а потому вообще не имела права переводить средства. Речь о CFTC. В соответствии с законодательством США резиденты страны могут покупать производные финансовые инструменты только у компаний, зарегистрированных в соответствии с CFTC. Компания Binance только проявляла интерес к регистрации в качестве брокера в CFTC, но еще не сделала этого. По оценкам аналитической фирмы по криптовалюте Chainalysis, около 756 миллионов долларов из 2,8 миллиардов долларов преступных транзакций за весь 2019 год были совершены с использованием Binance. Средства были переведены с помощью биткоинов. Таким образом, расследование Binance может перейти на еще более высокий уровень, и предсказать что ли невозможно. 

Комментарий SMARTGUIDE: разумеется, на фоне этого поднялась новая волна негодования клиентов. Еще больше людей захотело вывести средства с платформы. Многие также начали разбирать документы, опубликованные на сайте. Например, это раздел Binance AML(принципы противодействия отмыванию денег) на сайте криптобиржи, как осуществляется проверка Binance AML и прочее. 

Далее расследование Binance показало, что через сайт отмывал свои деньги наркокартель. На этот раз расследованием занималось Управления по борьбе с наркотиками США (DEA). Его сотрудники выяснили, что члены картеля использовали сайт для перевода денег, полученных незаконным путем. Размер капитала составляет до 40 миллионов долларов. параллельно с этим специалисты занимаются дальнейшей проверкой документов. По их словам, контора показывает своим клиентам далеко не все. 

Комментарий SMARTGUIDE: в некоторых источниках пишут, что расследование по отмыванию денег началось еще в 2018 году. Однако известно о нем стало только сейчас – на фоне других разбирательств и проблем. В том числе стало известно, что компания должна была зарегистрироваться в Министерстве финансов США, однако не сделала этого. Вместо этого, Бинанс открыл отдельную компанию, которая якобы работает на местном рынке. Но это оказалось не так – новую компанию создали специально, чтобы переключить внимание органов. 

Как события развиваются в 2023 году?

По бирже FTX известно, что ее генеральному директору и создатели предъявили обвинения в федеральном суде Нью-Йорка 9 декабря 2022 года. Он в целом отрицает любое отношение к переводу средств клиентов, покупке недвижимости. Сэм Бэнкман-Фрид уже предстал перед судом 3 января, однако он не признал себя виновным по целому ряду обвинений в федеральном суде Нью-Йорка. Бывшему основателю и председателю обанкротившейся биржи FTX предъявлено восемь обвинений, включая мошенничество с использованием электронных средств связи, мошенничество с ценными бумагами, отмывание денег и сговор с целью уклонения от регулирования финансирования избирательных кампаний. Судебный процесс начнется 2 октября 2023 года. 

Что касается биржи Бинанс, то вывод через сайт Binance пока якобы невозможен. Многие пользователи сообщают, что у них возникли проблемы с выводом. Один из клиентов биржи  рассказал на Реддит, что не может получить свои деньги уже месяц. Ему постоянно переносят сроки решения проблемы, не могут конкретно сказать, почему он не может получить перевод, когда он будет и так далее. В некоторых источниках пишут, что сама биржа Binance якобы приостановила вывод средств и якобы Бинанс не работает в США. Мы проверили эту информацию и выяснили, что сайт Бинанс работает в США и никаких массовых проблем с выводом пока не наблюдается. Однако учитывая все вводные – проблемы с регулятором, расследование и прочее – неизвестно, что будет дальше. Например, последует ли запрет криптобиржи Binance? Или ее счета только заблокируют? Если будет так, что деньги клиентов останутся на счетах компании на неопределенный период. 

Биржа Binance скам или нет?

В первых числах января сайт биржи работал и был доступен в разных странах. Поэтому говорить о том, что биржа Binance (Бинанс) – скам, пока рано. Расследование по Binance также продолжается, и окончательного решения, обвинений Binance не было. Конечно же, риск для клиентов сохраняется, поэтому многих из них сейчас интересует только вывод денег с Binance и все, что с этим связано. Вероятно, имеет смысл поискать альтернативу Бинанс – выбрать другой известный и крупный сайт. Также можно использовать «холодный» кошелек для хранения криптовалют. также можно инвестировать деньги в бизнес, недвижимость и так далее. Решение зависит от ваших целей и того, что именно вы хотите получить. А мы пока следим за новостями в расследовании по Binance, и будем сообщать вам о них. 

Что делать инвесторам, пока проходит расследование о Бинанс?

Ситуация вокруг сайта пока выглядит не так прозрачно, как хотелось бы. Однако прямо сейчас можно сделать что-то, что обезопасит вас в будущем. Вот несколько простых советов:

• Прежде всего, нужно проверить, доступен ли сайт в вашей стране, или в соседних странах, либо в ближнем/дальнем зарубежье. Для этого можно использовать программу VPN, встроенную в браузер, или отдельные сервисы. 
• Чтобы не пропустить последние новости, рекомендуем подписаться на новостную ленту сайта Binance или на профильные ресурсы, которые всегда дают только свежую информацию, и делают это оперативно. Можно подписаться на новости тематических ресурсов или новостные сайты по ключевым словам, и сервисы будут делать подборку автоматически под ваши запросы.
• Обезопасить свои деньги всеми возможными способами, например, если вы храните монеты только на онлайн сервисах, стоит подумать о «холодном» кошельке. Также можно перевести одни криптовалюты в другие, особенно если неизвестно, что будет с курсом.
• Стоит подумать и об альтернативах для Binance. Конечно, это будет трудно, так как биржа Бинанс – одна из самых крупных. Тут огромный выбор валют и функциональных возможностей. Тем не менее, риски при сотрудничестве с ней слишком велики. 
• Реинвестируйте часть активов в другую сферу. Например, в фиат, недвижимость, бизнес, акции и прочее. Важно сохранить свой капитал, и для этого есть множество инструментов, а не только криптовалюты. 
• Если вы нашли альтернативу Binance, обязательно проверяйте все документы, убедитесь, что у компании есть реальный офис, это не скам и мошенничество, она работает прозрачно и предлагает конкретные услуги и условия сотрудничества.  

Пока делать конкретные выводы о том, что дальше будет с Бинанс, рано. Однако часть пользователей видят в этой ситуации только положительные стороны. По их словам, благодаря таким расследованиям сфера криптовалют будет более открытой и прозрачной, уйдут теневые игроки. Другие же видят в этом новые падения криптовалют и упадок сферы. К чему приведет расследование, покажет время.