В какие криптовалюты инвестировать в 2021 году

В какие криптовалюты инвестировать в 2021 году: сбор сбалансированного портфеля и экспертные прогнозы 

Прошлый год для рынка криптовалют стал историческим, Bitcoin, как и многие альткоины, обновили свои максимальные значения стоимости. Поэтому популярность цифровых монет снова значительно возросла. Наверняка, многие инвесторы задаются вопросом, стоит ли инвестировать деньги в 2021 году в криптовалюты или вкладывать сбережения в их майнинг? Возможно, оптимальный момент для входа в индустрию упущен? 

SMARTGUIDE предлагает ознакомиться с мнениями профессионалов. Мы отобрали прогнозы топовых экспертов, которые поделились своим прогнозами относительно того, как будет развиваться ситуация вокруг Биткоина и других криптовалют, а также они дали полезные рекомендации относительно формирования инвестиционного портфеля на 2021 год. Поэтому наш материал будет полезен не только новичкам, но и опытным инвесторам, желающим начать зарабатывать на криптоактивах уже сегодня. 

В 2021 году на рынке криптовалют затяжного кризиса не будет

Федор Анащенков, штатный аналитик компании United Traders, очень положительно оценил прошлый год для крипторынка. Он считает, что к инвесторам наконец пришло осознание реальной ценности стратегии HODL:

Ее суть заключается в том, чтобы приобрести монету и продолжать держать ее вне зависимости от того, как изменяется рыночная ситуация. Она ориентирована на заработок в долгосрочной перспективе.

Волатильность также была довольно высокой. В 2017 году вокруг рынка цифровых активов царил нездоровый хайп, сегодня же мы имеем обоснованный позитив в рядах инвесторов, но умеренный уровень ожиданий. За последние 3 года на рынке появилось больше профессионалов. Ценообразование стало сбалансированным и в какой-то мере даже справедливым. Сегодня гораздо проще спрогнозировать вектор движения котировок. 

Федор Анащенков полагает, что затяжного кризиса в 2021 году не будет, как это произошло 2 года назад после резкого роста. Безусловно, коррекции избежать вряд ли удастся, но это вполне нормальное явление, которое гармонично вписывается в концепцию торговли. Что касается прогнозов на 2021 год, то аналитик United Trades считает, что Bitcoin достиг максимальных значений, теперь пришла очередь других криптовалют, прежде всего, Ethereum. 

Росту стоимости будет способствовать динамичная интеграция Blockchain-разработок в финансовую отрасль, инновационные технологии все чаще используются для решения острых проблем реальной экономики. 

Для перехода на следующий этап глобального признания, криптоиндустрии необходима полная легализация, а также выход из «серой зоны». Уже в 2021 году мы можем увидеть кульминацию этого процесса. Прошлый же год подтвердил, что у криптовалют действительно большое будущее. 

Криптовалюты находятся на пороге нового этапа развития

Глеб Костарев, занимающий должность директора российского подразделения криптобиржи Binance, считает, что прошлый год оказался сложным, но при этом интересным для индустрии цифровых активов. Пандемия COVID-19 нанесла колоссальный удар по мировой экономике, однако многие сферы продолжали развиваться, одной из них были криптовалюты. 

Bitcoin и альткоины побили немыслимые рекорды. Инвесторы и аналитики стали еще более осведомленными, а широкая общественность наконец приняла неизбежную интеграцию цифровых монет в повседневную жизнь. Глеб Костарев считает, что индустрия продолжит динамично развиваться в 2021 году. 

Поспособствует росту стоимости криптовалют выход на международный рынок электронного платежного гиганта PayPal. Рынок останется привлекательным как для институциональных, так и для частных инвесторов. Крупные компании и фонды намерены вкладывать деньги не только в Bitcoin, но и другие криптовалюты. 

В 2021 году Центральные банки многих государств запустят пилотные проекты, направленные на интеграцию CBDC, а корпорации займутся созданием и тестированием собственных стейблкоинов. 

2021 год определит роль России в международной цифровизации

Александр Бражников, исполнительный директор РАКИБ, возлагает большие надежды на ближайшие 12 месяцев. Он будет тестовым, а также даст ответы на массу различных вопросов. Для России и всего мира многое будет зависеть от результатов, темпов вакцинации. Методики лечения COVID-19 и препараты от вируса покажут свою эффективность или же наоборот беспомощность. 

Для индустрии Blockchain-технологий 2021 год также будет иметь колоссальное значение. Центральный банк России продолжает публичное обсуждение запуска цифрового рубля. Разработки по реализации этого проекта активно ведутся прямо сейчас. Граждане будут непосредственным образом задействованы в этом процессе, поэтому они начнут узнавать еще больше информации о криптовалюте. 

В ближайшее десятилетие будут реализованы проекты и решения, которые утвердятся именно в 2021 году. Поэтому итоговый вердикт ЦБ РФ относительно цифрового рубля покажет профессионализм и всестороннюю развитость главного финансового регулятора России. Определится роль целой страны в вопросе международной цифровизации. 

SMARTGUIDE сообщает, что цифровой рубль – это не криптовалюта. Поэтому Центробанк РФ должен решить, как будут взаимодействовать цифровые активы с рублем, чтобы избежать последующих сложностей в долгосрочной перспективе. Цифровым рублем заинтересуются не только инвесторы со стран СНГ, но и с других государств. 

2021 год станет эпохой рассвета криптовалюты Ethereum

Никита Зуборев, старший аналитик мониторинга обменников bestchange.ru, уверен в перспективах Ethreum. Он позитивно оценивает перспективы их развития в качестве международного финансового инструмента. Уже в 2021 году произойдут положительные изменения, направленные на подтверждение этого статуса. Риторика государственных чиновников и руководителей крупнейших институциональных инвестиционных центров значительно улучшилась. 

Например, экс-глава SEC Джей Клейтон признал Bitcoin накопительным средством и полезным инструментом для расчетов, особенно на фоне неэффективности существующих платежных систем. Модель Stock-to-Flow, учитывающая отношение текущего предложения актива к его притоку на рынок – показатель, позволяющий определить «редкость» криптовалюты. Естественно, что данный параметр непосредственным образом будет влиять на специфику ценообразования. 

Голландский инвестор Plan B впервые применил по отношению к Bitcoin этот показатель. Сегодня этот прогноз активно упоминается в аналитических отчетах экспертов. Можно с легкостью поставить под сомнение работу, проведенную анонимным инвестором, но стоимость монеты BTC с минимальной погрешностью повторяет модель S2 °F. Нельзя исключать, что в дальнейшем ситуация будет развиваться также по данному сценарию. Если прогноз анонимного инвестора из Нидерландов оправдается, тогда в 2021 году (не позднее сентября), Bitcoin преодолеет шестизначную отметку. 

Нельзя забывать и о рисках. Главный из них – коррекция Bitcoin. По оценкам разных аналитиков, цена первой криптовалюты может упасть до $20 000. При самом негативном сценарии монета BTC будет стоить $15 000. Естественно, что подавляющее большинство монет будет следовать за главной криптовалютой. 

Негативный сценарий для Bitcoin

Начиная с ноября 2020 года «Индекс страха и жадности» на рынке криптовалют показывает уровень чрезвычайной жадности инвесторов. Они довольно часто иррациональных в своих действиях, импульсивно реагируя на зеленые или красные маркеры в динамике изменения курсов. Поэтому нельзя исключать, что волатильность продолжит свой рост, а тренды сохранят свою постоянность. При таких обстоятельствах коррекция всей индустрии неизбежна. 

Уже в начале 2021 года рынок криптовалют может обвалиться на 25%-30%. История котировок показывает, что в январе-феврале 2017 и 2019 годов Bitcoin дешевел на 20% и 40% соответственно. Если прогнозируемая коррекция произойдет, то это все равно будет краткосрочное явление, поскольку на криптовалюту есть спрос со стороны институциональных инвесторов. Обвал стоимости привлечет еще больше желающих купить Биткоин. 

2021 год – время Ethereum 

Нынешний год должен вывести Эфир на принципиально новый уровень популярности. Запуск нулевой фазы перехода на новую модель эмиссии успешно состоялся еще 1 декабре 2020 года. В перспективе данное решение позволит решить массу актуальных проблем, касающихся масштабируемости сети. Свою роль сыграет динамичное развитие DeFi-сегмента рынка криптовлют, поскольку он базируется на токенах ERC-20. Платформа станет еще более востребована. 

Рынок уже положительно отреагировал на то, что в феврале 2021 года Эфир будет привязан к фьючерсным контрактам, которые будут торговаться на Чикагской товарной бирже (СМЕ). В долгосрочной перспективе появление этого дериватива обеспечит колоссальный приток институциональных инвесторов в экосистему Ethereum. 

В 2021 году продолжится развитие экосистемы DeFi

Мария Станкевич, директор по развитию биржи криптовалют EXMO, видит все основные тренды 2021 года, которые способны стать движущей силой последующего роста Bitcoin и других альткоинов. По мнению эксперта, главный аспект – приток компаний на рынок криптовалют из индекса S&P 500. Еще в прошлом году международные компании стали активно закупать монету BTC, что привело к колебаниям ее курса. Эта тенденция продлится, поскольку Bitcoin – наиболее высокодоходная инвестиция, соответственно, капитализация рынка также сохранит динамику роста. 

Мария Станкевич уверена, что в 2021 году продолжится рост экосистемы DeFi. В прошлом году объем транзакций в данной сфере превысил отметку в $270 млрд, при этом рост не прекращается. Многие прогнозировали, что экосистема вскоре развалится, а в 2017 году DeFi и вовсе сравнивали с обычными скам-проектами на ICO, которые создавались самыми обычными мошенниками. 

Однако индустрия продолжает расти. Неудивительно, ведь еще около 1,7 млрд человек по-прежнему лишены возможности использовать финансовые институты. В 2021 году DeFi наконец трансформируется в действительно серьезный рынок, возможно, даже примкнет к централизованному финансовому центру. 

SMARTGUIDE сообщает, что цифровизация активов – это будущее, соответственно, тенденция NFT (уникальные токены) абсолютно точно будет развиваться, уверенно двигаясь вперед. NFT обеспечит быстрое проведение транзакций с минимальной комиссией, а также интероперабельность и децентрализованное хранение метаданных. 

2020 год стал эпохой хакерских атак. В общей сложности хакерами было украдено около $500 млн. Свыше 20% приходится на DeFi-протоколы. Безусловно, регуляторы начнут больше внимания удалять этой индустрии, а также требованиям соответствия. У smart-контрактов неаудированных проектов есть множество уязвимостей, которыми активно пользуются хакеры. 

По мнению эксперты, 2021 год также станет периодом переосмысления и интеграции дополнительных инструментов защиты, кастодиальных сервисов. Биржи криптовалют начнут реализовать на практике политику AML и KYC – борьба с отмыванием денег и обязательная верификация. Безусловно, это поможет в борьбе с мошенничеством. 

Главная фишка 2021 года – появление цифровых аналогов фиатных валют во многих государствах

Артем Деев, занимающий должность главы штаба аналитиков в компании AMarkets, с нетерпением ожидает 2021 год, поскольку в ходе него роль криптовалют существенно окрепнет. Однако ключевым аспектом останется динамика Bitcoin. Вероятно, что до марта продлится коррекция, то есть стоимость монеты будет падать. Котировки могут опуститься до аномально низких значений – вплоть до $7000-$10000. Потом рост BTC возобновится с еще большей амплитудой. Возможно, криптовалюта даже снова обновит исторический максимум. Артем Деев прогнозирует, что Bitcoin начнет тестировать уровень в $50 000 ближе к концу 2021 года. 

Еще одним важным событием для всех россиян станет вступление в силу закона «О цифровых финансовых активах». Держатели криптовалют теперь будут вынуждены декларировать свое имущество, а также платить налоги. Однако цифровые монеты в качестве способа расчета использоваться не будут. 

Третье важное нововведение 2021 года – внедрение цифровых аналогов фиатных валют во многих государствах, включая Россию. Центральный Банк РФ совместно с Правительством анонсировал запуск цифрового рубля. Ранее стало известно, что также будет создан цифровой аналог евро. Появление гибридных вариаций валюты – это реальная возможность сократить оборот наличных денег, что идеально вписывается в логику последних лет. 

Международный рынок безналичных расчетов продолжает расти колоссальными темпами. В долгосрочной перспективе криптовалюты способны стать реальным инструментом переходного периода, когда люди все же откажутся от налички. 

Сегодня выгодно покупать криптовалюту

Федор Анащенков поделился своим мнением относительно комплектации инвестиционного портфеля. Аналитик компании United Traders рекомендует вложить около 30% своих сбережений в покупку Bitcoin. Сейчас рынок охватила неопределенность, связанная с окончанием президентства Дональда Трампа, а политика Джо Байдена по-прежнему остается загадкой для общественности. Есть консенсус, что программа количественного смягчения, способная обесценить национальную валюту США, будет продолжена. Конечно, это решение положительно отразится на котировках криптовалюты Bitcoin. Поэтому первая монета – это флагман рынка. В нее можно смело инвестировать 30% капитала. 

Также следует покупать Ethereum. Во-первых, команда разработчиков активно продвигает обновление децентрализованной платформы до второго поколения. Этот этап будет реализован в течение 2021 года. Во-вторых, монета ETH активно используется в сфере децентрализованных финансов DeFi. Если вы также верите в перспективы Ethereum, тогда можно инвестировать в эту крипту 20% капитала. 

Примерно 15% портфеля стоит выделить на покупку DeFi-токенов. Безусловно, это самая рискованная, но вместе с этим и перспективная группа активов. Покупать стоит наиболее крепкие криптовалюты этого сегмента: Maker, Compound, Uniswap, Aave, Chainlink.

Еще 20% можно инвестировать в альткоины, входящие в ТОП-50 по рыночной капитализации. Федор Анащенков рекомендует создать своего рода индекс альткоинов внутри инвестиционного портфеля. Выбирайте монеты, показавшие рост в этом году: Tezos, NEO, Tron, Cosmos, Stellar, Basic Attention. Оставшиеся 15% аналитик рекомендует зарезервировать под стейблкоины. Данная часть инвестиционного портфеля позволит снизить риски волатильности и быстрой ребалансировки, если вдруг резко изменится рынок. 

Биткоин и альткоины продолжат расти в 2021 году

Виктор Першиков, топовый аналитик 8848 Invest, уверен, что бычье настроение по отношение к BTC и другим монетам сохранится в 2021 году. Что касается составления инвестиционного портфеля, то он рекомендует инвестировать по 15% в покупку Bitcoin и Binance Coin. BTC – флагман рынка, который продолжит вести за собой всю индустрию. BNB – это бенчмарк сектора внутренних токенов криптовалютных бирж. Обе монеты сейчас пользуются большим спросом. 

Еще 15% стоит вложить в Ethereum, а также 10% в EOS. В 2021 году рост Эфира будет поддерживаться переходом на новую платформу и сеть второго поколения. Разработчики внедрят протокол Proof-of-Stake, вместе с которым будет реализован стекинг. EOS – это пока еще недооцененный китайский Эфир. Его медленный рост обусловлен недостаточной популярностью, но ситуация может резко измениться в любой момент. 

Еще 10% в Litecoin. Это также недооцененная монета, способная продемонстрировать ощутимый рост в течение нескольких ближайших кварталов. Уровень популярности LTC упал, но активность сети, хешрейт продолжают увеличиваться. Не стоит забывать, что «цифровое серебро» по-прежнему выгодно майнить. Тот факт, что криптовалюта преодолела психологический барьер в $100 даст новый импульс для добычи Litecoin. 

10% в Crypto.com Coin. Центробанки и финансовые регуляторы различных стран придерживаются политики запрета криптокарт, запущенных конкурентами. Невзирая на это, у данного проекта весьма неплохие перспективы, чтобы занять нишу в столь прогрессивном сегменте. 10% в VeChain. Проект подписал партнерские контракты с крупными игроками рынка offline-экономики. Поэтому сила данного токена возросла. Устойчивая цена и перспективы роста – отличный повод для инвестиций на фоне роста капитализации рынка в целом. 

10% в Aave и еще 5% в UNI. Виктор Першиков полагает, что DeFi, как и доходное фермерство в целом, не сказали своего последнего слова. Поэтому вполне способны получить новую волну поддержки в 2021 году. Проекты этого сегмента развиваются технологически, что позволит им привлечь еще больше инвестиций. 

Bitcoin – приоритетный актив

Андрей Подолян, СЕО Cryptorg.exchange, не видит фундаментальных особенностей в выборе стратегии комплектации инвестиционного портфеля при работе с цифровыми активами. Ориентироваться стоит на долгосрочные вложения. Поэтому он бы инвестировал 30% в BTC. Топовые инвестиционные фонды продолжают активнее вкладывать деньги в BTC. Приход крупных игроков нельзя игнорировать или недооценивать. Bitcoin – флагман рынка криптовалют. Вокруг нее строится индустрия, поэтому стоит вкладывать в BTC активнее всего. 

25% в BNB. Биржа продолжает активно развиваться, а ее монета крепко интегрирована в экосистему Binance. Поэтому регулярно появляются новые возможности применения токена. Зарабатывать можно не только на росте стоимости монеты, но и путем участия в Лаунчпулах, программах биржи, на стекинге. 10% в Ethereum. Это вторая по популярности криптовалюта прямо сейчас. Вокруг нее построено множество экосистем, включая DeFi-проекты, интерес к которым также увеличивается. Переход на Ethereum второго поколения приведет к новому всплеску роста стоимости криптовалюты.

30% в стейблкоины и 5% в альткоины. Всем инвесторам, предпочитающим активную внутридневную торговлю, особенно, с использованием роботов, понадобится USDT. Стейблкоины позволяют также заключать сделку с фьючерсными контрактами на криптовалюты. Стейблкоины также понадобятся в случае появления новых интересных возможностей рынка. Определенную их часть можно инвестировать в стекинг под небольшой процент, а также иные предложения бирж, позволяющие зарабатывать консервативными методами. 

SMARTGUIDE настоятельно рекомендует, разделить все сделки на несколько частей. Закупайте монеты для своего инвестиционного портфеля с равной периодичностью в течение нескольких недель или даже месяцев. Это позволит максимально усреднить точку входа, избежав колоссальных рисков. 

Придерживаясь этих рекомендаций при комплектации инвестиционного портфеля, вы сможете свести риски к минимуму.