Кто из брокеров РФ под санкциями - работают ли они и как компании действовали в условиях ограничений

Список брокеров попавших под санкции 2022 года

Учитывая кризис, в котором оказалась российская экономика, неудивительно, что страдают практически все отрасли. Санкции усугубляют картину, поскольку они затронули российских брокеров. Все потому, что эти брокеры зависят от банков, а именно банки попали под санкции. Кроме того, финансовый рынок сильно лихорадило и продолжает это делать, несмотря на шаги, что предпринял Центробанк России, чтобы стабилизировать ситуацию. Так с 28 февраля не работали Московская и Санкт-Петербургская биржи. Их запустили только после того, как немного взяли под контроль активы. Это заняло около месяца, но все равно то, что получилось создать, сложно назвать независимым продуктом.

Второй момент – трейдерам нужно научиться, как проверить брокера в новых условиях. На фоне санкций возникло слишком много рискованных моментов. В частности, появляется все больше мошенников, которые скрываются за личиной брокеров, а на самом деле обманывают людей. Но самая главная проблема – санкции против брокеров делают практически бесполезными вполне честные компании, что работали согласно закону, но связаны с подсанкционными организациями или людьми. В итоге они утратили большинство иностранных рынков и могут работать только с российскими активами. Более того, те активы, что не были переведены в безопасное место, оказываются заблокированными. Риск попасть под санкции есть у каждого брокера, что имеет хоть какое-то отношение к войне в Украине. Именно это и усложняет ситуацию.

Российские брокеры попали под санкции – почему это произошло

Санкции против брокеров появились не просто так. После начала Российского вторжения в Украину 24 февраля, США начали вводить санкции против банков РФ. Среди наиболее болезненных мер, была блокировка активов банков, которые находились в поле американской юрисдикции. Например, были запрещены долларовые транзакции. Первыми под удар попали всего несколько банков, пусть и довольно популярных – ВТБ, Открытие, Совкомбанк и Новикомбанк.

Утверждалось, что активы крупнейших банков России, пока санкции не затрагивают. Сначала в США ограничили работу корсчетов. В частности, компании, что работали в американском финансовом секторе, должны были в короткие сроки закрыть свои корреспондентские счета. Транзакции этих компаний и их дочерних учреждений были заблокированы. Несколько санкций коснулись и Альфа-банка, Россельхозбанка, Газпромбанка и Московского кредитного банка. В первые дни войны им запретили получать финансирование с американской стороны.

Но все это было только «цветочками». 26 февраля стало известно, что банки, которые попали под санкции, отключат от SWIFT. И в скором времени это было сделано. Теперь российские банки просто не смогут сделать переводы в другую страну. Сбылся прогноз, что не все подсанкционные банки были отключены от SWIFT и не все активы заморожены, но все же под блокировку попала большая часть. В том числе, Сбербанк и Альфа-Банк, которых первой волной затронули по минимуму, но потом банки и брокеры под санкциями пополнились и этими компаниями.

27 февраля были заморожены активы Центробанка России. Заморозили практически все счета, что находились в ведомствах Евросоюза, США, Великобритании и Канады. О том, что страны приняли это решение, сообщила Урсула фон дер Ляйен (глава Еврокомиссии). Таким образом была предотвращена ликвидация рассматриваемых активов Центробанком. Столь жесткие меры были приняты впервые. По крайней мере в подобном масштабе, ведь общий резерв РФ составлял $643 млрд, и более трехсот миллиардов размещалось в иностранных ценных бумагах. Именно эту часть активов заморозили.

Часть резерва находилась в золоте. ЦБ открыл внутренний рынок драгметаллов, скупая активы впервые за два года. Также власти заявили, что имеют достаточно инструментов, чтобы поддерживать банковский и финансовый сектор. Банк РФ будет предоставлять банкам ликвидность, но в рублевом эквиваленте, поскольку операции с долларом и евро оказались под запретом. Ввоз наличности запрещен, а операции с иностранными контрагентами невозможны.

Главная цель санкций против банковского и финансового сектора России – заблокировать обогащение преступных властей, использующих рассматриваемые средства для войны. Но поскольку удар пришелся не только на банки, но и на брокеров, что связаны с Центробанком и подсанкционными банками, инвесторы справедливо опасаются, что их активы будут заморожены. И те инвесторы, которые не успели перевести свой инвестиционный портфель в безопасное место, действительно попали под блокировку. Доступ к их активам практически полностью перекрыт, а число доступных операций сведено к нулю.

Какие брокеры под санкциями

Санкции против российских брокеров начали вводить совместно с санкциями против банков. В основном пострадали брокеры, которые являлись подразделениями крупных банков России. Частных брокеров практически не затронуло, и все ещё работают в стандартном режиме, но под теми ограничениями, что наложили на страну. А вот брокеры, чьи банки были внесены в черный список (SDN-лист), ощущают на себе полную картину ограничений.

Внесение в SDN-лист предусматривает блокировку долларовых активов. Также брокеры в условиях санкций не смогут работать в финансовой системе США. Для них это равняется полной недееспособности на иностранных рынках. Точнее рынках тех стран, что ввели против банковского сектора РФ санкции.

Рассмотрим список брокеров попавших под санкции:

• «Сбербанк Инвестиции». Сбербанк долго находился на полутонах в списке санкций, но его включили в список. А значит, пострадали и брокеры, что были связаны с этим банком. В том числе потребовалось переводить свои активы инвесторам, работающим на «Сбербанк Инвестициях». Сберу пришлось скопом переводить активы своих клиентов, поскольку после объявления санкций, на закрытие всех операций давалось ограниченное время. Перевод ценных бумаг произошел 12 апреля. Переехали только иностранные активы, поскольку российских санкции не коснулись. Клиенты получили отчеты с данными о своих активах и информацией о том, куда они были отправлены. Если же операция по переводу не была бы сделана, активы заморозили, как и все иностранные ценные бумаги, куда инвестировали россияне.
• «ВТБ Мои инвестиции». ВТБ один из первых попал под санкции, потому и брокера они затронули довольно быстро. Перевод иностранных активов пришлось делать в конце марта. Перевали к брокерам Россельхозбанка и Альфа-Банка, которые на тот момент не были заблокированы. Если у инвестора был ИИС, его перевели полностью, вне зависимости от того были ли на нем только иностранные ценные бумаги или частично находились и российские. Брокеры, попавшие под санкции 2022, переводили ценные бумаги других стран отдельно, только если это было возможным, оставляя российские у себя. Касаемо российских ценных бумаг, изменений не было. В ВТБ отмечают, что все активы инвесторов сохранены, и они могут относительно свободно распоряжаться своими активами. Банк сейчас занимается тем, что ищет способы обеспечить безопасную работу брокера, чтобы инвесторы практически не ощущали дискомфорта из-за санкций.
• «Альфа-Инвестиции». Этого брокера заблокировали не сразу. Получилось так, что ВТБ перевел сюда свои активы, а после этого стало известно, что Альфа-Банк также блокируют, а вместе с ним страдает и брокер. Сначала компания должна была сама перевести свои активы в безопасное место, но вскоре предоставила это дело своим клиентам. То есть, инвесторы имели право сами выбрать нового брокера, составить с ним договор и перевести ценные бумаги на новое место. Это нужно было сделать до 26 апреля. Что касается инвесторов, в инвестиционном портфеле которых были только российские ценные бумаги, они могут оставаться с брокером, поскольку в этом направлении практически ничего не изменилось. Если же оставить иностранные ценные бумаги, они заморозятся. То есть, торговать ними не получится. По крайней мере, до той поры, пока не снимут санкции. А судя по всему, в скором времени никто снимать санкции с брокеров не намерен.
• «Открытие Инвестиции». Клиенты брокера перевели свои иностранные активы в Инвестиционную палату. Сделали перевод в конце марта, так как рассматриваемый брокер также оказался одним из первых в очереди на раздачу новых санкций. Если ценные бумаги хранились на ИИС, то их перевели на депозитарный учёт, в то же время брокерский договор инвесторы не расторгали. Он так и продолжает работать у «родного» брокера.
• «Совкомбанк Инвестиции». Рассматриваемый брокер предложил своим клиентам переводить иностранные ценные бумаги самостоятельно. Это нужно было сделать до 23 марта. Если клиент не успел это сделать, ценные бумаги оказались заморожены. Распоряжаться ими можно, но список операций очень небольшой. Как в принципе и у других брокеров. Например, можно продать активы самому же брокеру. Но такая сделка не слишком выгодная, так как получить полную стоимость своих активов нельзя.

Список брокеров попавших под санкции в 2022 году можно дополнить «ПСБ Инвестициями», хотя этот брокер находится под санкциями уже довольно давно – если точнее, то с 2018 года. Тем не менее в 2022 году ему также досталось. Теперь брокеру, как и тем, что перечислены выше, вообще нельзя работать с иностранными ценными бумагами. К тому же его приложение больше не будет обновляться.

Брокеры РФ под санкциями Центробанка

Российские брокеры под санкциями не только западных стран, но и Центробанка. Дело в том, что для обеспечения стабилизации ситуации с вкладами, Центробанк РФ должен был принять контрмеры. Естественно они повлияли на брокеров, что должны были их придерживаться.

Главным моментом с которым должны были смириться брокеры – теперь иностранные клиенты не могут давать поручения на продажу своих ценных бумаг. То есть, их активы по сути также заблокированы. Но справедливости ради стоит отметить, что иностранные клиенты и так не смогли бы больше работать с российским рынком из-за его токсичности. Тем более на фоне санкций цена активов крупнейших компаний, куда они вкладывались, упала. Иностранцы постарались отдать свои активы, пока они держались хоть на каком-то ценовом уровне, но не получилось из-за санкций Центробанка.

Перевести инвестиционный портфель иностранному брокеру, у иностранцев также не было возможности. К тому же, вероятнее всего, что Центробанк продолжит жесткое регулирование, понимая, что без этого невозможно добиться нормального состояния рынка. Скорее всего сочетание российских и иностранных санкций сильно изменит конфигурацию на рынке. В принципе, это уже происходит. Главный лейтмотив рассматриваемого процесса – переход клиентов от брокеров, что находятся под санкциями к брокерам, что под санкции не попали. Есть вероятность, что компании, которым принадлежат брокеры, будут вынуждены продать рассматриваемое направление бизнеса из-за его низкой прибыльности или даже убыточности.

На данном этапе подстанционные брокеры перевели свои иностранные активы брокерам, что не попали под санкции. Остались только с российскими ценными бумагами. Как известно, российские активы сейчас не слишком ценятся, даже на российском рынке. Те иностранные активы, что не были переведены, оказались замороженными. Их никто не отнимал, но воспользоваться ими не получится.

Что касается торговых операций с валютой, они сейчас также не проходят у брокеров, поскольку доступ к ним закрыты. Можно торговать только российской валютой и ценными бумагами, что торгуются в рублях.

Санкции брокерам Форекс

Санкционные ограничения коснулись не только российских компаний, но и иностранных брокеров, что раньше работали в России. В частности, это компании, что действовали не только на Форекс, но и CFD. Напрямую санкции их не заблокировали, но все равно повлияли. В частности из-за падения курса рубля. Хотя сейчас ситуация с этим стабилизировалась из-за перенасыщенности рынка валютой. Рублевые валютные пары также не пользуются популярностью на валютном рынке.

Как только началась война с Украиной, Форекс брокеры очень быстро отреагировали. Например, можно было только закрывать позиции с рублями. Были брокеры, которые приостановили свою деятельность с рублевыми активами на время. В частности меры приняли в FXOpen, Forex.com, Alpari, Dukascopy и другие.

Есть брокеры, которые продолжают работать с рублями даже несмотря на санкции. Например, IG. Правда маржинальная ставка увеличилась и теперь составляет 100%. Точно такие же шаги были предприняты в отношении CFD и акций российских компаний.

Хотя в список брокеров под санкциями не включили Alpari, он уведомил клиентов, что переведет их рублевые счета в долларовые. Многие брокеры отказались от рублевых счетов, с которыми могли раньше работать их клиенты. Другие же брокеры попросту заблокировали российских клиентов.

Брокер JustForex перестал работать с клиентами из России. Также закрыли счета пользователей из Беларуси как государства, что находится на стороне России в её военной агрессии по отношению к Украине. Кроме того, пользователи из этих стран не смогут зарегистрироваться на JustForex.

Что делают российские Форекс-дилеры

Рассматривая, какие брокеры попали под санкции 2022 года, стоит рассказать, как из ситуации выходят российские Форекс-дилеры, по которым санкции ударили болезненнее всего. В частности, это касается лицензированного государством Форекс сегмента. Для примера ВТБ Капитал Форекс и Альфа-Форекс практически сразу после ввода санкций, закрылись на технические работы, чтобы обеспечить безопасность активов своих пользователей. По крайней мере, именно так они сказали.

Сейчас российский Форекс-сегмент проходит стадию реорганизации. Нужно перейти на альтернативные каналы, стабилизировать ситуацию после ухода иностранных провайдеров, обезопасить стабильность котировок. Из-за того, что брокеры переводят свою работу в особый режим, остаются недоступными многие услуги.

Какие брокеры пострадают от санкций и стоит ли переходить к новому посреднику?

Регулярно появляется новая информация о том, против каких брокеров введены санкции. Потому закономерно, что трейдеры и инвесторы ищут альтернативные площадки, чтобы работать на них. Но давайте разбираться, стоит ли менять посредников и есть ли в этом смысл, учитывая, что под санкции может попасть практически каждый брокер?

Учитывая риски, многие брокеры начали принимать предупреждающие меры, а компании, которые уже попали под санкции, пытаются настроить свою работу таким образом, чтобы ограничения оказывали на них минимальное воздействие, а клиенты если и пострадали, то по минимуму. Иногда меры были полезными, а иногда не помогали. Для примера, Альфа-Банк создал альтернативный сервис «А-Инвестиции», который должен был использовать в качестве замены Альфа-Капитал, что также попала под санкции. В А-Инвестициях использовалась всего 34% от Альфа-Капитал, потому был расчёт, что под санкции этот брокер не попадает. Но этого не случилось, санкции оказали влияние и на эту обманку. Так что в случае с Альфа-Банком перевод капитала другому брокеру оказался целесообразным. 

ВТБ перевел активы самостоятельно, выбрав несколько брокеров-посредников. В частности остановился на Россельхозбанке и Альфа-Инвестициях. Но Альфа-Инвестиции также попали под санкциями. Никто не застрахован, что новый брокер, которому переведете активы, не пострадает.

Многие брокеры даже не спрашивали у клиентов, переводить им активы или нет. Хотя были компании, которые обговаривали с инвесторами, куда они могли бы перевести свои активы самостоятельно. Если на счету активы российских компаний, проблем с переводом бы не было, но если иностранные, пришлось бы подумать, что делать. Например, можно оставить средства у старого брокера. Их заморозят. Сколько будет длиться заморозка, сказать сложно. Возможно несколько лет. Все это время не получите дивидендов из инвестиций, а операции с ними практически сведутся к нулю.

Как выбрать брокера, чтобы не попасть под санкции

Учитывая на каких брокеров наложили санкции, можно определить, кто может попасть под санкции и как выбрать нового брокера, чтобы минимизировать проблемы. Если не хотите остаться без финансового посредника, нужно ориентироваться на брокеров, которые под санкции пока не попали. Список заблокированных брокеров небольшой. По крайней мере пока. Но он постоянно растет, после ввода все новых и новых санкций.

Чтобы обезопасить свои активы, нужно перевести их туда, где ценные бумаги останутся в целости и сохранности. Гнаться за выгодными тарифами пока не время. Главное – безопасность. Можно пострадать не только от уже введенных, но и будущих санкций. Поэтому стоит держаться подальше от брокеров, что связаны с учреждениями системообразующего порядка. Именно они находятся под основным ударом.

Число счетов на Мосбирже выросло. Произошло это потому, что иностранные брокеры с россиянами работать не хотят, а значит, им пришлось возвращаться в родные пенаты. А вот нерезидентам доступ на Мосбиржу был перекрыт, из-за чего они не смогли получить доступ к своим активам. То есть, на российском финансовом рынке можно оставаться, но стоит выбирать надежных и небольших брокеров, вероятность блокировки которых минимальная.

Выводы

После санкций запада против банков, пострадали брокеры, что были с ними связаны. Список пострадавших компаний пока не такой большой, как мог бы быть, но удар пришелся по самым крупным брокерам, занимающим видное место на российском финансовом секторе. Именно потому рынок пришлось перестраивать. В частности, многие клиенты брокеров перешли к другим компаниям. Была замечена миграция активов на частные брокеры, которые не связаны с государственными органами и крупными банками.