Куда инвестировать в 2021 году

Куда инвестировать в 2021 году? Подробно

2020 год начинался оптимистично, с максимумами американских фондовых индексов, активным ростом рынков, расширение возможностей в плане прибыльного инвестирования. Пандемия коронавируса не вписывалась в планы игроков рынка, но именно она перечеркнула ожидания и положительные прогнозы. Последствиями пандемии стало не только разрушение мировой экономики, но и проявляемая аналитиками 2021 года осторожность и взвешенность прогнозов. Инвесторы в свою очередь недоверчиво относятся к аналитике, предпочитая полагаться на результаты собственного анализа изменений в экономике.

Особенности инвестирования периода пандемии

На данном этапе позитивные новости об эффективности вакцин от коронавируса перемежаются новостями о новых штаммах COVID-19, локдаунах и ограничениях для бизнеса. Делать ставки на полное восстановление экономики пока никто не спешит, хотя динамика первых месяцев 2021 года положительная. Не следует также забывать о переориентации экономики на направления бизнеса, более приспособленные к нынешним реалиям.

Мировой рынок отреагировал на изменения в экономике мгновенно, в отличие от неповоротливых в большинстве случаев инвесторов. 2020 год можно определить как лакмусовую бумагу финансовой грамотности. Люди, привыкшие тратить свои деньги, потеряв работу по причине банкротства компаний и предприятий, оказались в сложной ситуации. В то же время люди, предпочитающие инвестировать хоть малую часть дохода, смогли пережить сложный период без особых проблем благодаря «подушкам безопасности» и дополнительным источникам получения дохода. Результатом стал рост интереса к инвестированию, сопровождаемый увеличением числа потенциальных инвесторов и активностью в плане поиска активов для вложения средств.

На чем инвесторы заработали в 2020г?

Наиболее прибыльными в 2020 году оказались следующие инвестиционные инструменты:

• Акции компаний индустрии hitech, поскольку большинство людей работали удаленно, находясь на самоизоляции. Лидером среди hitech-компаний стал Zoom, акции которого с цены 67 долларов США в 2019 поднялись до 550 долларов США в 2020 – в 7 раз! После выхода информации о успешности вакцин против COVID-19 капитализация компании упала, но в целом выросли за год на 400%.
• Акции корпораций FAANG – акции Alphabet (Google) увеличились на 36%, акции Facebook на 33%, акции видеосервиса Netflix поднялись на 62%.
• Криптовалюта Bitcoin за последние три месяца 2020г поднялась с 8000 долларов до 29000 долларов, что означает 272% годовых. В январе стоимость Биткоин поднялась до 40000 долларов, а после вложения компанией ТЕСЛА 1,5 млрд долларов в Bitcoin курс криптомонеты подскочил до 45000 долларов США.

Хорошие прибыли получили также инвесторы в медицинское оборудование, медицинские расходные материалы, средства защиты и моющее-дезинфицирующие препараты.

Чего ждать инвесторам от 2021 года?

Ведущие мировые аналитики и эксперты единогласно утверждают, что в 2021 году мировая экономика будет активно восстанавливаться. Потребительская и деловая активность постепенно вернется в привычное русло благодаря массовой вакцинации и постепенному отказу от жестких карантинных мер. Темпы восстановления указать сложно, но МВФ прогнозирует рост глобального ВВП в 2021г на уровне 5,2% (в 2020г падение экономики составило 4,4%). Показатель сравнительно небольшой, но обнадеживающий.

Для фондовых рынков 2021г будет переломным по нескольким направлениям:

• Вследствие возобновления экономического роста средства инвесторов будут перетекать от «акций роста» к бумагам компаний, на которые влияет смена фаз экономического цикла, и «акциям стоимости».  Пострадавшие от пандемии секторы традиционной экономики будут опережать высокотехнологичный сектор, причем падение реальных ставок станет фактом повышения важности дивидендов. Технологические гиганты в плане среднесрочного и долгосрочного инвестирования сохранят свою значимость.
• Развивающиеся рынки будут опережать развитие благодаря большей доле циклических секторов и зависимости от цен на сырье. Возможное дальнейшее ослабление доллара, обусловленное принятой программой Ковид-помощи, будет поддерживать тренд.
• Могут смениться лидеры рейтингов доходности акций компаний. Для начинающих инвесторов смена лидеров рейтингов доходности – основная ловушка. Например, акции производителя вакцины «Модерна», взлетев в 5,5 раз, начали дешеветь и к концу года потеряли около 40% от стоимости.

Высокая волатильность на фондовых рынках сохранится, но таких резких скачков, как в 2020г с переходами от страха рецессии к полной эйфории, уже не будет. Маловероятно, что «медведи» в год Быка возьмут верх.

Условия правильного выбора варианта

Инвестировать сбережения в активы необходимо хотя бы для того, чтобы сохранить их стоимость. Хороший вариант – инвестиции, которые позволят увеличить размер капитала с поправкой на инфляцию. При отсутствии инвестирования сбережения «уходят» в актив с отрицательной доходностью – наличные деньги. Для того, чтобы не ошибиться в выборе варианта инвестирования, необходимо владеть информацией о его ожидаемой доходности.

Куда инвестировать в 2021г?

Целью инвесторов является получение прибыли от инвестиций или, как минимум сбережение капталов от инфляции. Результат зависит от выбора инвестиционных инструментов, доходности активов, ситуации на рынке и ряда других факторов.

Наиболее перспективными направлениями инвестирования в 2021 году специалисты называют:

Облигации, выпускаемые государством или крупными компаниями для привлечения средств инвесторов. Преимущество облигаций, похожих на депозиты, в стабильности и более высокой доходности. Облигации называют консервативным инструментом с низким риском, защищающим инвест.портфель от сильной волатильности.

Акции иностранных компаний.

Эксперты указывают на хорошие перспективы инвестирования в компании фармацевтической отрасли, туристической отрасли, агробизнес, биотехнологии. Биотехнологии будут сильным сектором независимо от движений рынка в целом. Заслуживают внимания также сырьевые секторы, поскольку по мере восстановления мировой экономики стоимость сырья будет повышаться.

Инвесторам рекомендуется присмотреться к акциям металлургических концернов Freeport Mcmoran, Alcoa, ArcelorMittal, биофармацевтической компании Horizon Therapeutics, разработчика решений в области кибербезопасности  Fortinet, лидеров в области возобновляемой энергетики NextEra Energy и Invesco WilderHill Clean Energy ETF.

Перспективным направлением остается отрасль IT, которой компания Gartner прогнозирует 4% прибыли и более. Востребованы будут продукты, интегрирующие IT в обычную жизнь (смарт-медицина, смарт-дома и т.д.) и направления типа киберспорт. Ожидается также активный рост сегмента e-commerce, к которому относятся продукты автоматизации, аналитики и моделирования поведения.

Трендами прошлого года стали виртуальное здравоохранение и телемедицина наряду с производством вакцин. Медицина надолго останется интересной для инвесторов. Специалисты рекомендуют вкладываться в лидеров отрасли, поскольку вложения в отдельные проекты более рискованны.

Биржевые фонды.

Вкладывание денег исключительно в акции — достаточно рискованное инвестирование. Менее рискованным является инвестирование в биржевые фонды. Приобрести инвест.портфель можно через брокера на бирже, причем для получения дохода инвесторам не надо отслеживать рынок. В долгосрочной перспективе такое инвестирование чрезвычайно эффективно.

Валюта.

Опытные инвесторы рекомендуют хранить в валюте примерно 50% средств. Купить валюту выгоднее через брокера на бирже, причем достаточно оставить заявку с желаемой ценой на валюту и при достижении курсом указанной отметки сделка пройдет автоматически. 

Наращивание денежных резервов может стать в 2021г отличным инвестиционным инструментом. Большую прибыль ожидать не приходится, но зато гарантирована надежная финансовая подушка. Важным условием диверсификации инвест.портфеля является разделение активов на несколько валют. Среди рекомендуемых опытным инвесторами – евро, английский фунт, доллар США и юань. Основным критерием при выборе валюты является показатель спроса, поскольку наиболее доходные – ликвидные валюты.

Драгоценные металлы.

Традиционно самый надежный актив – золото. Крупные инвесторы рекомендуют добавлять в портфель до 15% драгметаллов. Наиболее выгодный в настоящее время способ инвестирования в золото – покупка актива на фондовом рынке ETF FXGD. Выбор объясняется тем, что актив относится к высоколиквидным, кроме того, золото снижает волатильность портфеля в кризис и балансирует портфель. В 2020 цена золота возросла на треть и был зафиксирован исторический рекорд стоимости $66 553 за кг или $2070 за унцию.

В настоящее время спрос на металл снижается и золото больше интересует инвесторов, что характерно для периодов восстановления экономики после спада. За унцию предлагают до $1848, причем высока вероятность того, что цена будет еще снижаться. В то же время аналитики Bank of America прогнозируют подорожание актива до конца 2021г с установлением цены до $3000 за унцию, поскольку новая волна коронавируса не исключена. Еще один аргумент – увеличение денежно-кредитного стимулирования Федеральной резервной системой США. Оценивается золото традиционно в долларах США, причем стоимость активов обратно пропорциональна и цена золота растет по мере ослабления доллара.

Недвижимость.

У состоятельных и очень состоятельных людей актив, определяемый как недвижимость, занимает в портфелях порядка 20%. Недвижимость может быть любой – коммерческой, промышленной, жилой и т.д. Выгодным вариантом является модель, называемая в США «флиппинг», и предусматривающая инвестирование во вторичную недвижимость с последующей перепродажей.

Ценные бумаги FAANG.

После локдауна в первые месяцы 2020 года акции Фейсбук, Амазон, Аппл, Нетфлекс и Гугл просели, показав в дальнейшем хороший рост. Вероятность того, что инвесторы в акции FAANG снова хорошо заработают, очень высока. Некоторый диссонанс вносят заявления регуляторов об угрозах мировой демократии от технологических компаний. Тем не менее, сегодня акции компаний FAANG приблизились к десятилетним максимумам. Приобрести акции можно через брокерские компании.

Криптовалюты.

О покупке криптов многих инвесторов заставил задуматься стремительный подъем цены Bitcoin в конце 2021г. Помимо Биткоин внимания инвесторов, с точки зрения аналитиков, заслуживают Ethereum, которой прогнозируют рост в 7 раз с достижением цены в $10,5 тыс. Другие токены мало известны, хотя у многих из них отличный потенциал. Обнадеживающим фактом является подключение платежной системой PayPal криптов Bitcoin, Ethereum и других.

Перспективы у криптовалютной отрасли впечатляющие, но начинающим инвесторам, не разбирающимся в трейдинге, лучше не рисковать. Инвестируя в сектор столько, сколько не жалко потерять, можно избежать разочарования. Криптовалюта относится к долгосрочным инвестициям, поэтому приобретенные токены следует держать.

В 2021 г инвесторам предоставляется множество вариантов выгодного вложения средств. Обязательным условием успешности является взвешенный подход к выбору активов и продуманность действий.