Все о клиринге

einstein

einstein

май 06, 2018

Все о клиринге

Что такое Клиринг?

Клиринг — это взаимозачет обязательств без фактического использования сырья, валюты, ценных бумаг. В нем участвуют:

  • Две и больше сторон с взаимными обязательствами.
  • Посредник. А именно клиринговая компания, которая выступает гарантом сделки.

Типы клиринга

Их 5. Они отличаются:

  • типом посредника;
  • количеством участников;
  • сущностью контрагентов и объектов взаиморасчета.

Банковский клиринг

Это самый распространенный тип взаимозачета обязательств. Он представляет собой систему безналичного расчета между финансовыми учреждениями. Посредником выступает расчетная палата.

Банковский клиринг предоставляет возможность проводить сделки без фактического перемещения валют. Это делает его быстрым и безопасным. Особенно в масштабе международных транзакций.

Валютный клиринг

Он подразумевает расчет между государствами в форме взаимного зачета платежей за предоставленные товары или услуги, стоимость которых идентична и рассчитана в специальной клиринговой валюте.

Простой клиринг

Обязательства по каждой сделке в общей совокупности рассматриваются отдельно.

Многосторонний клиринг

Расчеты включают в себя обязательства сразу по всем сделкам контрагентов. Так чаще всего взаимозачитываются требования нескольких организаций. Например, в производственной цепи. Данный вид взаиморасчетов может предполагать возврат продукции.

Товарный клиринг

Он учитывает обязательства за товары, услуги и ценные бумаги, которыми обменялись контрагенты.

Какую функцию выполняет посредник в клиринге

Он гарантирует, что:

  • сделка будет проведена честно;
  • никто не укажет неверные требования или обязательства.

SMARTGUIDE обращает внимание: клиринговые компании следят за выполнением обязательств брокерами (клиринговыми фирмами). Благодаря этому сделки занимающихся трейдингом клиентов дополнительно защищены.

Услуги клиринга можно предоставлять исключительно при наличии лицензии Центробанка. Ее отсутствие расценивается как нарушение закона.

Функции клиринговых компаний в рыночной торговле

  • Сбор данных по биржевым сделкам, устранение расхождений.
  • Учет биржевых сделок.
  • Определение обязательств торгующих через биржи сторон и проведение расчетов между ними.
  • Организация передачи ценных бумаг от продавца покупателю, производства денежных расчетов.

Будучи частью биржи, клиринговая компания определяет позицию каждого участника.

Короткая

Длинная

Объем обязательств выше, чем требований

Объем требований выше, чем обязательств

В случае равенства объемов позиция не присваивается.

Клиринговое кредитование

Развитие клиринга привело к появлению специфической услуги. Она позволяет организации погасить обязательства перед контрагентом при помощи целевого кредитования клиринговой компанией или банком-партнером. В ходе процедуры используется специальная валюта, которая ходит исключительно внутри кредитодателя. А значит, в отличие от кредитования реальными деньгами, издержки эмитента окажутся минимальными. Это предоставляет возможность:

  • обойтись без залогового актива;
  • установить низкую процентную ставку.

Клиринговое кредитование активно используется в Европе. Но из-за высоких требований, предъявляемых местными банками, им достаточно сложно воспользоваться российским компаниям. Вот три основных:

  • Минимальный охват рынка — 30 %.
  • Бизнес, основанный на собственных разработках.
  • Наличие высоколиквидных активов для залога.

Но могут быть и другие.

Преимущества клиринга

  • Сокращение издержек на финансовые операции. Нет фактической поставки средств, товаров, акций и других ценных бумаг. А значит, затраты на них тоже отсутствуют.
  • Минимальное влияние курса валют и других активов. Все благодаря высокой скорости проведения взаиморасчетов.
  • Простота взаимодействия. Пользоваться клирингом могут любые контрагенты независимо от их расположения. Это делает международный бизнес быстрее и проще, а также облегчает операции между странами.

Недостатки клиринга

  • Риск предоставления неверных данных об объемах требований и обязательств. Из-за этого может потребоваться независимый аудит.
  • Невыгодные котировки при взаимозачете активов с высокой волатильностью.

Что такое клиринг на Форексе

Это действия форекс-брокеров, которые не выводят мелкие сделки клиентов на поставщиков ликвидности. Им занимаются лицензированные посредники, которые используют взаиморасчет для сокращения издержек, благодаря чему делают свои услуги доступными.

Но чаще всего клиринг связывают с «кухнями», задействующими собственный капитал для выполнения обязательств перед клиентами. Это приводит к конфликту интересов. SMARTGUIDE не рекомендует работать с такими посредниками. Слишком велик риск того, что они начнут торговать против вас.

78

3

Часто задаваемые вопросы

  1. 🥇 Как мне проверить компанию и другие компании?

    Ознакомится с рейтингами можно в разделах: рейтинги брокеров, бинарных опционов, тотализаторов, крипто бирж, финансовых организаций, сетевых компаний, крипто обменов, ICO и другое.

  2. 🔥 Я потерял(а) деньги в интернете, возможно ли вернуть?

    Каждый случай потери средств по вине мошенников в интернете, является абсолютно уникальным, иногда деньги можно вернуть легко, иногда нет. Подробнее можно разобраться перейдя в раздел помощи.

  3. 💵 Что нужно для того, что бы начать зарабатывать в интернете?

    Оформив заявку, вы получите бесплатную консультацию ведущих специалистов, которые помогут определить ваши цели и подобрать наиболее подходящий для вас вариант.

  4. 🎓 Я хочу сам обучится заработку в интернете, с чего мне начать?

    Начните с изучения информации для новичков. На нашем портале собрана информация про бинарные опционы, форекс, тотализаторы, криптовалюту, сетевые компании, хайпы и пирамиды. Тут вы найдете ответы на свои вопросы!

Новости
Инвестиции в IPO The Real Good Food Company

Инвестиции в IPO The Real Good Food Company

ноябрь 05, 2021

Прогноз по акциям Desert Peak Minerals - прибыль не за горами

Прогноз по акциям Desert Peak Minerals - прибыль не за горами

ноябрь 05, 2021

Акции Cian окажутся доступными совсем скоро

Акции Cian окажутся доступными совсем скоро

ноябрь 05, 2021

Стоит ли инвестировать в WCG Clinical IPO

Стоит ли инвестировать в WCG Clinical IPO

август 05, 2021

Компания Paycor планирует провести IPO в США

Компания Paycor планирует провести IPO в США

июль 21, 2021

Яков Губовод провел тренинг для сотрудников правоохранительных органов

Яков Губовод провел тренинг для сотрудников правоохранительных органов

июль 10, 2021

DLocal - новый и перспективный ICO проект

DLocal - новый и перспективный ICO проект

июнь 07, 2021

Что такое NFT и как зарабатывают на картинках

Что такое NFT и как зарабатывают на картинках

март 16, 2021

PayPal объявил о приобретении Curv

PayPal объявил о приобретении Curv

март 16, 2021

Банки не смогут отказывать в обслуживании клиентам без разъяснения

Банки не смогут отказывать в обслуживании клиентам без разъяснения

январь 11, 2021

В России ломбарды будут работать по новым правилам

В России ломбарды будут работать по новым правилам

январь 11, 2021

Индекс Московской Биржи установил новый исторический рекорд

Индекс Московской Биржи установил новый исторический рекорд

январь 11, 2021

Покупка корпоративных долгов - что к чему

Покупка корпоративных долгов - что к чему

январь 07, 2021

Трейдинг в 2021 году - какие изменения учитывать

Трейдинг в 2021 году - какие изменения учитывать

январь 07, 2021

Влияние пандемии на деятельность финансовых организаций

Влияние пандемии на деятельность финансовых организаций

январь 07, 2021

Получи доступ к торговым сигналам с гарантированным доходом от 1000$ в неделю.
Получи доступ к торговым сигналам с гарантированным доходом от 1000$ в неделю.
Подключение бесплатно