Регулятор FSCL

Регулятор финансовых рынков Новой Зеландии FSCL

Одним из факторов, указывающих на надежность брокера, является наличие лицензий от регуляторов. Брокеры с лицензиями обязаны следовать правилам регуляции. Даже при отсутствии защиты от самого регулятора (из-за места проживания) брокер с его лицензией будет предоставлять сервис на высшем уровне. Лицензия выдается финансовым регулятором брокеру на тот вид услуг, который брокер оказывает.

Финансовые регуляторы контролируют качество предоставления услуг:

• в брокерской деятельности;
• в дилерской деятельности;
• в управлении ценными бумагами на фондовых рынках.

Форекс брокеры могут иметь несколько лицензий от разных регуляторов:

• наличие лицензий от серьезных организаций указывает на высокий статус и надежность брокера;
• наличие одной лицензии от условного Вануату при формальном разрешении на осуществление деятельности указывает на невысокий статус брокера.

Для того, чтобы построить серьезный бизнес в Форекс, брокеру необходимо иметь лицензию авторитетного регулятора. К числу регуляторов, пользующихся у брокеров авторитетом, относится регулятор финансовых рынков Новой Зеландии FSCL

Регулятор FSCL NZ

У Новой Зеландии, которая наравне с Британскими Виргинскими островами является очень популярной юрисдикцией, имеется множество финансовых регуляторов, специализирующихся в направлении защиты интересов игроков финансовых рынков.

FSCL является одним из основных финансовых регуляторов островного государства. Негосударственная и некоммерческая компания FSCL была создана в 2008г по инициативе Министерства бизнеса и инноваций. Основной целью, которой руководствовалось  Министерство бизнеса и инноваций, было создание структуры, которая бы занималась решением спорных вопросов  между финансовыми предприятиями (за исключением банков) и клиентами компаний.  FSCL создавалась как альтернатива суду для обеспечения максимально оперативного и качественного разрешения споров между брокерами, дилинговыми центрами и трейдерами. Динамичность финансового рынка и долговременность судебных разбирательств стали одной из причин, по которым был создан регулятор FSCL. Регулятор консолидирован с новозеландской директивой по защите прав потребителя и обязан обеспечивать быстрое решение спорных вопросов на основе объективного видения ситуации.

Для того, чтобы любая новозеландская компания была зарегистрирована в государственном реестре, она должна быть членом FSCL (или другой организации). Финансовые рынки, в отличие от FMA NZ и FSPR NZ, FSCL NZ не регулирует. FSCL является открытой для клиентов\участников структурой.  Помимо брокерских компаний и дилинговых центров FSCL регулирует деятельность кредитных союзов, пенсионных фондов, строительных обществ, небанковских кредиторов, страховых компаний, ипотечных брокеров, финансовых консультантов, управляющих фондами, транзакционных поставщиков услуг, эмитентов ценных бумаг и карт, других организаций, являющихся участникам организации.

Финансируется некоммерческая организация FSCL NZ за счет имеющих лицензию регулятора структур. Взнос участника организации меняется в зависимости от его ранга. В зависимости от оборота компании и числа сотрудников членство в организации FSCL оценивается в 100 - 15400$ ежегодно.

Лицензии брокерам Форекс, как и в большинстве стран-оффшоров, выдаются лояльно.

Что дает членство в организации

В отличие от судебных органов FSCL старается помочь своим членам  и их клиентам разрешить конфликтную ситуацию в досудебном порядке, чтобы поддержать отношения сторон и обеспечить восстановление.  Организация будет консультировать своих участников и давать рекомендации по разрешению спорных вопросов.  Если мирное разрешение конфликтной ситуации невозможно, FSCL имеет право принудить стороны конфликта к выполнению закона.

Аргументами в пользу членства в  FSCL являются:

• Высокая квалификация сотрудников. В FSCL работают профи в области разрешения различного уровня сложности споров. Организация внедрила и активно использует инновационную систему управления. Компетенций специалистов и руководства FSCL достаточно для эффективного решения большинства спорных ситуаций.
• Высокий уровень доверия к организации.  Руководство FSCL независимо, действия в интересах частных лиц или компаний исключены. Рассмотрение всех обращений и спорных вопросов строго конфиденциально, поэтому клиенты могут быть уверены в информационной защищенности.
• Доступная сумма членских взносов. Благодаря конкурентоспособной структуре оплаты за членство и стараниям регулятора сумму ежегодных взносов удается сохранить на минимальном уровне. При наличии операционных излишков финансы идут на снижение сборов участников в будущем.
• Короткие сроки решения споров. Организация стремится разрешать споры и конфликты в кратчайшие сроки, чтобы на деятельность сторон конфликта не оказывалось негативное воздействие.
• Возможность для участников повысить конкурентоспособность на рынке. 

Во время разбирательства консультируют стороны опытные профессионалы, поэтому, при условии успешного исправления выявленных недостатков участники организации имеют все шансы повысить конкурентоспособность.

Клиенты компаний – членов FSCL могу обращаться в организацию с жалобами, которые компания по каким-либо причинам удовлетворить не может. FSCL является гарантом надежности для клиентов компаний-участников.

Особенности деятельности FSCL

Одной из особенностей FSCL является то, что при возникновении спорных\конфликтных ситуаций регулятор пытается найти компромиссное решение. При отсутствии возможности найти решение, устраивающее обе стороны, регулятор выдвигает собственное решение, которое для обеих сторон конфликта является обязательным к исполнению.

Регулятор FSCL сам ничего и никому не компенсирует. Если решение конфликта предусматривает компенсацию одной из сторон, регулятор обязывает виновника перечислить другой стороне компенсации. Максимальный размер компенсации - $200 000.

Взыскать средства через регулятора можно в случае причинения морального ущерба. Максимальный размер компенсации за моральный ущерб - до $500. Если брокерская компания, являвшаяся стороной конфликта, стала банкротом, FSCL не сможет помочь трейдеру получить компенсацию.

Трейдеры и брокеры отзываются о регуляторе FSCL как о беспристрастном «судье», действующем строго в рамках законодательства и справедливо.

Когда регулятор FSCL готов оказать помощь

Получить от FSCL юридическую поддержку при условии оформления соответствующих жалоб могут все клиенты брокеров, имеющих лицензию регулятора. В обязательном порядке жалобы клиентов брокеров рассматриваются в следующих случаях:

• Если имеющая лицензию FSCL брокерская компания была уличена в нарушении обязательств перед клиентами, результатом чего стала конфликтная ситуация.
• Если брокер не выполняет установленные регулятором рабочие нормы.
• Если брокер уличен в распространении откровенно лживой информации по рынку или в умышленном размещении на сайте доступа к убыточным стратегиям.
• Если зафиксировано нарушение договора с FSCL.
• Если зафиксировано нарушение отраслевого кодекса.
• Если дилинговый центр замечен в сокрытии важных пунктов торгового соглашения между трейдером\инвестором и брокером. Регулятор FSCL начинает разбирательство при выявлении факта сокрытия условий, поставив об этом в известие дилинговый центр.

Регулятор FSCL имеет право вмешаться при выявлении нарушений в любых сферах, подконтрольных организации.

Когда жалобы от трейдеров не принимаются

Регулятор FSCL может отказать в приеме жалобы и последующем разбирательстве в следующих случаях:

• Если подана жалоба на брокера, не имеющего лицензии FSCL. Без соответствующих полномочий регулятор не может начать разбирательство даже при доказанной вине брокера.
• Если трейдер требует компенсацию на сумму более $200 000.
• Если трейдер подает жалобу без подтверждающей вину брокерской компании достоверной информации.
• Если повторно подается жалоба, при том что первая жалоба не сопровождалась подтверждающей вину брокера достоверной информацией.
• Если конфликт уже рассматривался в суде.
• Если конфликтная ситуация имела место быть до 1 апреля 2010 года.
• Если трейдер оспаривает торговые условия определенной компании – предъявляет претензии относительно стандартной стоимости, уровня процентных ставок и т.д. Регулятор рассмотрит жалобы трейдера только если данные будут искажены.
• Если трейдер выдвигает претензии относительно организационной структуры дилингового центра.
• Если ситуация требует обращения в судебные инстанции.

Для того, чтобы предоставить жалобу на брокера в Financial Services Complaints Ltd, трейдер должен располагать выписками из торгового аккаунта, которые бы подтверждали возможность получения компенсации от брокера. Выписка должна подтверждать, что средства на счету брокера имеются. При отсутствии средств или банкротстве брокера FSCL помочь трейдеру не сможет.

Регулятор FSCL и трейдеры

Отношения трейдеров и регулятора FSCL следующие:

• Обращение в организацию для трейдеров бесплатное, поскольку юридическая помощь (включая консультации) включена в пакет услуг.
• При возникновении споров регулятор в большинстве случаев становится на сторону трейдера. Исключениями являются отсутствие доказательной базы при обращении, большой размере компенсации и т.д.
• Разбирательство конфликта или спорного вопроса длится менее 75 дней. Если конфликт сложный — разбирательство может продлиться до 90 суток.
• Споры разрешаются на высоком уровне.

Украинским трейдерам держатели лицензий FSCL малоизвестны, но знать их имеет смысл, поскольку ситуация может измениться.

FSCL регулирует Форекс брокеров:

• RoboForex;
• J P O’Neill Limited;
• Sunbird Trading Limited;
• Abbott Insurance Brokers Limited;
• Crombie Lockwood;
• Gould Steele & Co;
• Divisa Capital.

Небольшое количество брокеров, имеющих лицензию FSCL, объясняется тем, что организация не во всех случаях может обеспечить частным клиентам с значительным оборотом средств должный уровень протекции. Удостовериться в том, что брокер или дилинговая компания являются членами FSCL, можно на официальном сайте организации.

Способы связаться с представителями регулятора FSCL

Для направления регулятору жалобы или при необходимости проконсультироваться со специалистами регулятора, можно воспользоваться следующими способами:

• посетить официальный сайт;
• встретиться с специалистами в личном порядке;
• связаться по телефону;
• отправить письмо на электронный адрес регулятора.

P.S. Регулятор FSCL является реальным инструментом в разрешении споров с финансовыми организациями, в частности, с Форекс брокерами. Для того чтобы жалоба была принята регулятором и рассмотрена, она должна быть аргументированной и подтвержденной фактами.