Что такое инвестиционный портфель и как его сформировать

focus

focus

январь 17, 2017

Что такое инвестиционный портфель и как его сформировать

Не только школьный: как формировать и работать с инвестиционным портфелем

Прежде чем начать, нужно ответить на один важный вопрос: «Инвестиционный портфель — что это?». Он представляет собой набор финансовых инструментов, составленный с учетом:

  • целей инвестиций;
  • размера ожидаемого дохода;
  • склонности инвестора к риску.

Как правильно сформировать инвестиционный портфель

Чтобы справиться с этой задачей, нужно знать три ключевых термина.

Диверсификация

В портфеле должно быть несколько активов со слабой или обратной корреляцией. Они защитят капитал от движения тех рынков, где он размещен.

Корреляция

Взаимосвязь между инструментами с точки зрения факторов, оказывающих влияние на движение их стоимости. Она может быть:

  • Положительной (прямой).
  • Отрицательной (обратной).
  • Отсутствующей.

В первом случае цены сравниваемых активов движутся в одну сторону. Во втором — в противоположные. В третьем — независимо.

Что такое инвестиционный портфель и как его сформировать

Распределение активов

Использование инструментов разного класса в одном инвестиционном портфеле. В классических стратегиях это инвестиции в акции, облигации и валюту. Такой прием помогает сбалансировать доход и риски.

На какой срок нужно размещать средства

SMARTGUIDE предупреждает: фондовый рынок инертен. Поэтому в акции нужно вкладывать на 5 и более лет. Помните: на коротких дистанциях такие ценные бумаги ведут себя непредсказуемо.

Если вам нужно получить деньги в течение 1–2 лет, вложите капитал в облигации. Вы получите фиксированный доход с минимальными рисками, а также возможность продать долговые бумаги, когда те вырастут в цене.

Недостаток краткосрочного портфеля из акций

Его сложно продать, не потеряв в цене. Поэтому столь рискованные инструменты лучше добавлять только в виде долгосрочных инвестиций.

Зачем вкладывать в инвестиции

  • Чтобы сохранить стоимость капитала. В таком случае подойдет спокойный консервативный портфель, основная доля которого — стабильные инструменты.
  • Чтобы заработать. Нужен агрессивный портфель, где много активов наподобие акций, способных принести более высокую прибыль при увеличенных рисках.

Есть и промежуточное решение — сбалансированный портфель. Он подходит тем, кто хотят добиться двух целей: не только сохранить, но и приумножить свой капитал.

Но нужно помнить: высокий доход идет рука об руку с внушительными рисками. Поэтому следует заранее решить: готовы ли вы лишиться значительной доли капитала, если появится возможность его существенно преумножить.

Что такое инвестиционный портфель и как его сформировать

Склонность к риску

Самый простой способ определить максимальную просадку портфеля — представить, с какой частью своего капитала вы готовы расстаться без сожаления. Это может быть 10 %, 20 % и даже 30 %.

Когда вы обозначите лимит потерь, подумайте еще раз. Возможно, вам захочется откорректировать свои инвестиции.

Грамотное формирование портфеля

Распределяйте доли капитала не только между видами активов, но и с оглядкой на валюты и страны, которые их выпускают. Выбирайте акции развитых или стабильно развивающихся рынков.

При желании и наличии капитала деньги можно вложить в недвижимость, драгметаллы или сырье. Не обязательно покупать их напрямую и хранить «на заднем дворе». Для большинства подобных активов есть специальные биржевые фонды — ETF.

Ищем точку входа

В инвестировании важно не только то, куда вложить деньги, но и когда именно это делать. Правильный вход на рынок даст дополнительную прибыль и защитит от рисков.

Если тренд «бычий», вкладывайте в акции. Если на фондовом рынке спад, выделите больше капитала защищенным активам.

Разобраться в тренде помогут данные технического анализа ключевых индексов. Очень показателен S&P 500 на скользящих средних за 50 и 200 дней. Если первая выше второй — рынок растет. Наоборот — падает. Покупать нужно при «бычьем» тренде: когда цена возвращается к средней.

Что такое инвестиционный портфель и как его сформировать

Тестирование портфеля

Прошлый доход не гарантирует прибыль в будущем. Об этом нужно помнить. Но оценка инвестиций с точки зрения исторических данных может подтвердить эффективность распределения капитала. Более того, проверка портфеля поможет внести в него коррективы, способные повысить доход без ущерба надежности. Нужно попробовать разные комбинации инструментов в условиях поведения рынка в прошлом.

Контроль инвестиционного портфеля

После размещения капитала по выбранной стратегии нужно продолжать внимательно следить за инвестициями. Это можно сделать через специальные сервисы и вручную.

В портфель требуется периодически вносить правки. Например, если тренд изменился с «бычьего» на «медвежий», зафиксируйте прибыль и перераспределите капитал в новые активы с обратной корреляцией проданным.

Портфельные инвестиции не должны быть пассивными. Только если вы не вложились в облигации и другие стабильные долгосрочные инструменты. Возьмите за правило регулярно контролировать рыночную ситуацию.

Новости
Инвестиции в IPO The Real Good Food Company

Инвестиции в IPO The Real Good Food Company

ноябрь 05, 2021

Прогноз по акциям Desert Peak Minerals - прибыль не за горами

Прогноз по акциям Desert Peak Minerals - прибыль не за горами

ноябрь 05, 2021

Акции Cian окажутся доступными совсем скоро

Акции Cian окажутся доступными совсем скоро

ноябрь 05, 2021

Стоит ли инвестировать в WCG Clinical IPO

Стоит ли инвестировать в WCG Clinical IPO

август 05, 2021

Компания Paycor планирует провести IPO в США

Компания Paycor планирует провести IPO в США

июль 21, 2021

Яков Губовод провел тренинг для сотрудников правоохранительных органов

Яков Губовод провел тренинг для сотрудников правоохранительных органов

июль 10, 2021

DLocal - новый и перспективный ICO проект

DLocal - новый и перспективный ICO проект

июнь 07, 2021

Что такое NFT и как зарабатывают на картинках

Что такое NFT и как зарабатывают на картинках

март 16, 2021

PayPal объявил о приобретении Curv

PayPal объявил о приобретении Curv

март 16, 2021

Банки не смогут отказывать в обслуживании клиентам без разъяснения

Банки не смогут отказывать в обслуживании клиентам без разъяснения

январь 11, 2021

В России ломбарды будут работать по новым правилам

В России ломбарды будут работать по новым правилам

январь 11, 2021

Индекс Московской Биржи установил новый исторический рекорд

Индекс Московской Биржи установил новый исторический рекорд

январь 11, 2021

Покупка корпоративных долгов - что к чему

Покупка корпоративных долгов - что к чему

январь 07, 2021

Трейдинг в 2021 году - какие изменения учитывать

Трейдинг в 2021 году - какие изменения учитывать

январь 07, 2021

Влияние пандемии на деятельность финансовых организаций

Влияние пандемии на деятельность финансовых организаций

январь 07, 2021

Получи доступ к торговым сигналам с гарантированным доходом от 1000$ в неделю.
Получи доступ к торговым сигналам с гарантированным доходом от 1000$ в неделю.
Подключение бесплатно