Что такое инвестиционный портфель и как его сформировать

focus

focus

январь 17, 2017

Что такое инвестиционный портфель и как его сформировать

Не только школьный: как формировать и работать с инвестиционным портфелем

Прежде чем начать, нужно ответить на один важный вопрос: «Инвестиционный портфель — что это?». Он представляет собой набор финансовых инструментов, составленный с учетом:

  • целей инвестиций;
  • размера ожидаемого дохода;
  • склонности инвестора к риску.

Как правильно сформировать инвестиционный портфель

Чтобы справиться с этой задачей, нужно знать три ключевых термина.

Диверсификация

В портфеле должно быть несколько активов со слабой или обратной корреляцией. Они защитят капитал от движения тех рынков, где он размещен.

Корреляция

Взаимосвязь между инструментами с точки зрения факторов, оказывающих влияние на движение их стоимости. Она может быть:

  • Положительной (прямой).
  • Отрицательной (обратной).
  • Отсутствующей.

В первом случае цены сравниваемых активов движутся в одну сторону. Во втором — в противоположные. В третьем — независимо.

Что такое инвестиционный портфель и как его сформировать

Распределение активов

Использование инструментов разного класса в одном инвестиционном портфеле. В классических стратегиях это инвестиции в акции, облигации и валюту. Такой прием помогает сбалансировать доход и риски.

На какой срок нужно размещать средства

SMARTGUIDE предупреждает: фондовый рынок инертен. Поэтому в акции нужно вкладывать на 5 и более лет. Помните: на коротких дистанциях такие ценные бумаги ведут себя непредсказуемо.

Если вам нужно получить деньги в течение 1–2 лет, вложите капитал в облигации. Вы получите фиксированный доход с минимальными рисками, а также возможность продать долговые бумаги, когда те вырастут в цене.

Недостаток краткосрочного портфеля из акций

Его сложно продать, не потеряв в цене. Поэтому столь рискованные инструменты лучше добавлять только в виде долгосрочных инвестиций.

Зачем вкладывать в инвестиции

  • Чтобы сохранить стоимость капитала. В таком случае подойдет спокойный консервативный портфель, основная доля которого — стабильные инструменты.
  • Чтобы заработать. Нужен агрессивный портфель, где много активов наподобие акций, способных принести более высокую прибыль при увеличенных рисках.

Есть и промежуточное решение — сбалансированный портфель. Он подходит тем, кто хотят добиться двух целей: не только сохранить, но и приумножить свой капитал.

Но нужно помнить: высокий доход идет рука об руку с внушительными рисками. Поэтому следует заранее решить: готовы ли вы лишиться значительной доли капитала, если появится возможность его существенно преумножить.

Что такое инвестиционный портфель и как его сформировать

Склонность к риску

Самый простой способ определить максимальную просадку портфеля — представить, с какой частью своего капитала вы готовы расстаться без сожаления. Это может быть 10 %, 20 % и даже 30 %.

Когда вы обозначите лимит потерь, подумайте еще раз. Возможно, вам захочется откорректировать свои инвестиции.

Грамотное формирование портфеля

Распределяйте доли капитала не только между видами активов, но и с оглядкой на валюты и страны, которые их выпускают. Выбирайте акции развитых или стабильно развивающихся рынков.

При желании и наличии капитала деньги можно вложить в недвижимость, драгметаллы или сырье. Не обязательно покупать их напрямую и хранить «на заднем дворе». Для большинства подобных активов есть специальные биржевые фонды — ETF.

Ищем точку входа

В инвестировании важно не только то, куда вложить деньги, но и когда именно это делать. Правильный вход на рынок даст дополнительную прибыль и защитит от рисков.

Если тренд «бычий», вкладывайте в акции. Если на фондовом рынке спад, выделите больше капитала защищенным активам.

Разобраться в тренде помогут данные технического анализа ключевых индексов. Очень показателен S&P 500 на скользящих средних за 50 и 200 дней. Если первая выше второй — рынок растет. Наоборот — падает. Покупать нужно при «бычьем» тренде: когда цена возвращается к средней.

Что такое инвестиционный портфель и как его сформировать

Тестирование портфеля

Прошлый доход не гарантирует прибыль в будущем. Об этом нужно помнить. Но оценка инвестиций с точки зрения исторических данных может подтвердить эффективность распределения капитала. Более того, проверка портфеля поможет внести в него коррективы, способные повысить доход без ущерба надежности. Нужно попробовать разные комбинации инструментов в условиях поведения рынка в прошлом.

Контроль инвестиционного портфеля

После размещения капитала по выбранной стратегии нужно продолжать внимательно следить за инвестициями. Это можно сделать через специальные сервисы и вручную.

В портфель требуется периодически вносить правки. Например, если тренд изменился с «бычьего» на «медвежий», зафиксируйте прибыль и перераспределите капитал в новые активы с обратной корреляцией проданным.

Портфельные инвестиции не должны быть пассивными. Только если вы не вложились в облигации и другие стабильные долгосрочные инструменты. Возьмите за правило регулярно контролировать рыночную ситуацию.

Новости
Фан-токены - что это такое и у каких спортивных команд они есть

Фан-токены - что это такое и у каких спортивных команд они есть

август 24, 2023

Инвестируем в футбол - как работают акции футбольных клубов

Инвестируем в футбол - как работают акции футбольных клубов

март 22, 2023

Перспективы Toncoin

Перспективы Toncoin

январь 15, 2023

Акции Cian окажутся доступными совсем скоро

Акции Cian окажутся доступными совсем скоро

ноябрь 05, 2021

Инвестиции в IPO The Real Good Food Company

Инвестиции в IPO The Real Good Food Company

ноябрь 05, 2021

Прогноз по акциям Desert Peak Minerals - прибыль не за горами

Прогноз по акциям Desert Peak Minerals - прибыль не за горами

ноябрь 05, 2021

Стоит ли инвестировать в WCG Clinical IPO

Стоит ли инвестировать в WCG Clinical IPO

август 05, 2021

Компания Paycor планирует провести IPO в США

Компания Paycor планирует провести IPO в США

июль 21, 2021

Яков Губовод провел тренинг для сотрудников правоохранительных органов

Яков Губовод провел тренинг для сотрудников правоохранительных органов

июль 10, 2021

DLocal - новый и перспективный ICO проект

DLocal - новый и перспективный ICO проект

июнь 07, 2021

Что такое NFT и как зарабатывают на картинках

Что такое NFT и как зарабатывают на картинках

март 16, 2021

PayPal объявил о приобретении Curv

PayPal объявил о приобретении Curv

март 16, 2021

Банки не смогут отказывать в обслуживании клиентам без разъяснения

Банки не смогут отказывать в обслуживании клиентам без разъяснения

январь 11, 2021

В России ломбарды будут работать по новым правилам

В России ломбарды будут работать по новым правилам

январь 11, 2021

Индекс Московской Биржи установил новый исторический рекорд

Индекс Московской Биржи установил новый исторический рекорд

январь 11, 2021

Получи доступ к торговым сигналам с гарантированным доходом от 1000$ в неделю.
Получи доступ к торговым сигналам с гарантированным доходом от 1000$ в неделю.
Подключение бесплатно