Что такое контракт на разницу цен - CFD

Что такое контракт на разницу цен и принцип его работы

В том случае, если классические сделки на Форексе чем-то вам не подходят или не воспринимаются, в качестве отличного варианта для инвестирования собственных средств, стоит рассмотреть альтернативные варианты. Одним из таких является использование контракта на разницу цен (CFD), о котором мы детально расскажем по ходу этой статьи.

Общие данные о контракте на разницу цен

Контракт на разницу цен – это специальное соглашение, которое заключается между трейдером и его брокером. Заработок с его помощью базируется на фиксации разницы между ценой актива в момент открытия контракта и в период его закрытия.

Фактически трейдер так и не становится владельцем актива, по которому он проводит сделку. Тем не менее он получает прибыль, которая формируется при помощи движения цен внутри рынка, если они пошли в нужном ему направлении.

Между сторонами контракта заключается специальный договор, одним из основных условий которого является рост или падение стоимости актива. В дальнейшем разница между первоначальным курсом и актуальной ценой становится прибылью или убытком. При этом сами акции не меняют своего фактического владельца.

Контракт на разницу цен является производным товаром, четко привязанным к базовому активу.

SMARTGUIDE обращает внимание на то, что механизм торговли с CFD реализован далеко не на всех брокерских площадках. Поэтому крайне важно заранее изучить возможности понравившегося сайта, чтобы иметь полный набор возможностей для трейдинга в будущем, даже если в начале работа с контрактами на разницу цен кажется слишком сложной. 

Подробности работы контрактов на разницу цен

Используя контракт на разницу цен, трейдер получает возможность заработка на любом движении рынка. В зависимости от того, каким трейдер видит будущее актива, он делает одно из следующих действий:

1. Заключает контракт на покупку, если четко уверен в том, что в будущем цена на него будет только расти.

2. Заключает контракт на продажу, если четко уверен в том, что в будущем ценник будет стабильно снижаться.

В дальнейшем ценовая динамика и действия трейдера не просто определят то, уйдет трейдер в плюс или в минус, но и позволят заработать от незначительного денежного дохода и до серьезной суммы.

Чем дольше рынок будет двигаться в предвиденном трейдером движении (падать или расти), тем больше он заработает. Его движение в противоположном направлении спровоцирует лишь убытки.

SMARTGUIDE отмечает, что в зависимости от конкретного брокера, торговля CFD может применяться на разнообразных рынках. В их число будут входить: Форекс, рынок индексов и акций, рынок товаров, современный рынок цифровых денег (криптовалют).

Типичный пример торговли при помощи контракта на разницу цен

Для того, чтобы максимально точно понять то, как работает контракт на разницу цен, нужно изучить типичный механизм его заключения и исполнения. Сейчас мы опишем простой пример простыми словами:

1. Трейдер заключает CFD на покупку 100 акций определенной компании.

2. Через какое-то время их курс начинает падать, и он принимает решение закрыть позицию, чтобы не терять слишком много.

3. Для этого он продает эти 100 акций компании, как CFD.

P.S. Если цена пошла вверх и достигла нужного уровня (или трейдер боится, что далее произойдет небольшой спад и этот пик является максимальным), то он делает то же самое, но получает прибыль на разнице первоначального и актуального курса.

Некоторые брокеры предлагают немного иные условия контрактов на разницу цен. К примеру, аналогичные соглашения на сырьевые товары часто имеет конкретный срок в будущем, когда и происходит расчет прибыли или убытка. То есть, сделка не будет работать вечно, но закрыть ее можно и вручную раньше срока.

Совет от SMARTGUIDE: такие CFD больше подходят опытным трейдерам со стажем. Новичкам же лучше не сталкиваться с контрактами, которые имеют четко оговоренное «время жизни».

Преимущества торговли с контрактом на разницу цен

У CFD есть ряд позитивных черт, которые и привлекают к ним как новичков, так и опытных трейдеров. К ним относятся:

• огромная вариативность условий их заключения, меняющаяся от брокера к брокеру (можно выбрать тот вариант, который нравится лучше всего, ведь нет единого стандарта);

• получение возможности быть участником огромного мирового рынка различных активов;

• вход на рынки, на которые при помощи иных инструментов попасть нельзя;

• легкая возможность заработать на любых рыночных направлениях (прибыль можно извлекать как из падения, так и из роста);

• небольшие комиссии по многим активам CFD;

• торговля контрактами хорошо себя чувствует как на длинной дистанции, так и внутри краткосрочной стратегии;

• большинство брокеров дает возможность торговать при помощи CFD с кредитным плечом, а значит трейдер получает возможность получать огромные прибыли при небольшом стартовом капитале;

• CFD является неплохим инструментом для страхования рисков внутри рынка.

Недостатки торговли с контрактом на разницу цен

Есть у этого типа торговли и определенные риски:

• так как многие трейдеры используют кредитное плечо, резкие движения рынка против первоначального прогноза могут привести к большим убыткам (в принципе, это классический рыночный риск);

• нет реального владения активами (а значит, нет и дивидендов), что позволяет зарабатывать лишь на разнице цен, но не, к примеру, на работе компании, как в случае с акциями;

• у многих брокеров реализованы более широкие спреды, чем те, которыми он пользуется сам при выходе на рынок и это значительно влияет на прибыль клиента (а иногда даже не позволяет хорошо зарабатывать на краткосрочных сделках).

Основные стратегии торговли с CFD

На текущий момент среди новичков торговли с контрактами на разницу цен популярны две основные и достаточно прибыльные стратегии:

1) Использование CFD контрактов в связке с мониторингом новостной повестки (новостная стратегия).

Базовая стратегия, доступна всем новичкам, но требующая больших временных затрат и постоянного изучения новостных потоков. Именно эти потоки входят в число факторов, сильно влияющих на движение рынков. 

В данном случае важно не только изучать новости, появляющиеся уже после какого-то события, но и контролировать релизы будущих новостей и информационных повесток. Таким образом, трейдер получает возможность предугадать реакцию его конкурентов внутри рынка и спрогнозировать их настроения с дальнейшим использованием этого знания в свою пользу.

Новостная торговля – это подход, базирующийся на предугадывании волатильности (изменчивости) цен, которую можно предугадать существенно ранее, чем она произойдет. И чем более «инсайдерскую» информацию получается получить предварительно, тем более эффективен будет трейдер.

SMARTGUIDE рекомендует присматриваться к новостям тех стран, которые являются ключевыми для всего мира или отдельных регионов. Довольно часто бывает, что проблемы тех же Соединенных Штатов или Китая провоцируют рост или спад десятков других стран, сильно зависящих от регионального лидера.

2) Стратегия хеджирования при помощи CFD.

Данная стратегия работает с целью минимизации рисков и предотвращения серьезных потерь. Реализовать ее можно при помощи открытия сделки сразу по двум противоположным направлениям движения цены актива.

Типичный пример: трейдер имеет хорошо открытую сделку CFD по акциям крупной компании. Стоимость выросла на 2% и трейдер уже начал сомневаться, будет ли рост продолжаться, или цена пойдет в противоположную сторону. В итоге он либо закрывает сделку, либо открывает позицию на продажу и таким образом приводит в баланс общий результат.

В данной ситуации он может не бояться любой последующей динамики. Получить убыток при такой стратегии нереально, пока трейдер не закроет одну из сделок.

CFD трейдинг: итоговые выводы

Трейдинг с использованием контрактов на разницу цен – это популярный и эффективный альтернативный подход к торговле на разнообразных мировых рынках. Он может приносить неплохие деньги, как опытным игрокам, так и новичкам с относительно небольшими капиталовложениями. Но для эффективных и заметных результатов в CFD-трейдинге нужно хорошо изучить все его аспекты и научиться разным подходам, позволяющим минимизировать риски и максимизировать шансы.