Как инвестировать в PAMM - LAMM и MAM

Как инвестировать в PAMM, LAMM и MAM - подробно

    Рынок Форекс предоставляет множество возможностей для получения дохода пассивным или активным способом. В зависимости от предпочтений, предрасположенности, размеров капитала и других факторов начинающий игрок рынка Форекс может работать на рынке самостоятельно или воспользоваться услугами опытных профессионалов.

   Инвестинг многие относят относится к категории способов получения  пассивной прибыли, однако в отношении рынка форекс такое мнение неверно.  При отсутствии опыта начинающему инвестору следует найти опытного специалиста, который разместит его финансовые средства с максимальной прибыльностью. Естественно, услуги профессионала надо будет оплачивать. Основной задачей инвестора является в таких случаях правильный выбор трейдера.

Варианты форекс-инвестирования

Грамотно инвестировать средства – задача не из легких, поскольку инвесторам, желающим получать максимальные прибыли, приходится искать способы избежать высоких рисков. Особенно привлекательны  для начинающих    доверительное управление как наиболее пассивный вид дохода  и копи-трейдинг (социальный трейдинг), который востребован также профессиональными трейдерами. Пассивный заработок позволяет получать только ДУ, поскольку копитрейдинг к категории видов пассивного получения прибыли не относится.

ДУ и копитрейдинг в России 2021г

  Россиянам, желающим инвестировать средства в форекс-счета, доступны все разновидности инвестинга, но в 2021г с увеличением желающих  получать пассивный доход, возрос интерес к счетам доверительного управления.

Важной особенностью инвестинга в ДУ 2021г является автоматизация систем. Инвестору, остановившему выбор на пассивном доходе, достаточно выбрать из предложенного брокерской компанией списка управляющего, который будет делать ставки. Распределением финансовых средств и прибыли занимается автоматизированная система. 

В 2021г лучшими брокерами ДУ с точки зрения специалистов  являются:

- Брокер  Робофорекс, работающий на рынке с 2009г. Брокерская компания предлагает  систему доверительного управления RAMM, являющуюся аналогом ПАММ-счетов.  Регулятор брокерской компании - IFSC (Белиз). Необходимый для регистрации объем средств – 10 долларов.

- Основанный в 2007г брокер Форекс фо ю.  Регулятор FSC является государственным регулирующим органом Британских Виргинских Островов. Стать инвестором можно с любыми финансовыми средствами, поскольку минимальный размер депозита отсутствует. Работает брокерская компания  с платформами Метатрейдер4 и МобилТрейдинг.

- Российский  Инстафорекс регулируется РАУФР. Деятельность брокера осуществляется на основе лицензии Центробанка. Желающим стать инвесторами ДУ для регистрации достаточно 1 доллара. 

Особенности ДУ  или ПАММ-счетов

   ПАММ-счета (Percent Allocation Management Module) пользовались огромной популярностью с 2008 по 2014 г. В настоящее время интерес к ПАММ-счетам снова растет после некоторого забвения. 

Механизм ПАММ-счета предусматривает передачу денег инвесторов, которые подключены к определенной оферте и собраны на одном счете, в управление профессиональному трейдеру (управляющему счетом).

В отличие от классического трейдинга (постепенно утрачивающего популярность) и копи-трейдинга сервисы ДУ менее рискованный вариант получения дохода. 

  Открывший РАММ – счет (счет Модуля Управления процентным распределением) трейдер-управляющий вносит на него собственные средства, которыми при проведении торговых операций он рискует наравне  с инвесторами.  Условия подключения к счету и торговли указываются в созданной управляющим оферте. Управляющий проводит торговые операции со средствами инвесторов, исходя из собственных соображений относительно изменений трендов на рынке. Доходы и убытки распределяются на основании долей участников соответственно размерам инвестиций. Инвесторы имеют возможность инвестировать  любые средства, поскольку в договоре указывается только минимальный порог (от десяти рублей до ста долларов). В случае просадки при ПАММ-инвестировании вкладчик и управляющий трейдер теряют средства пропорционально капиталам. Если торговля приносит прибыль, вкладчик  согласно указанным в оферте  условиям  отдает часть прибыли управляющему.

  На ход торговли инвесторы  никоим образом не могут повлиять, что для людей, желающих контролировать процесс, является существенным недостатком. После того, как деньги переданы, владелец капитала  утрачивает над ними контроль. Если вкладчик наблюдает быстрое опустошение своего счета, он  ничего не в состоянии предпринять за исключением попытки вывести средств по поданной предварительно заявке.

  Торговый период, по истечении которого инвестор может забрать средства, устанавливается офертой. Время ролловера чаще всего приходится на выходные. В случае досрочного вывода средств Управляющим может быть назначен крупный штраф, но в некоторых случаях инвесторы предпочитают оплатить крупный штраф, чтобы полностью не лишиться денег. Полностью застраховаться от потери депозита не может даже инвестор, выбравший ПАММ-счет по показателям  стабильного прироста.

Для желающих получать прибыль путем инвестирования капиталов такая схема – вариант довольно рискованный  из-за утраты практически полной утраты контроля над деньгами. Отсутствие прозрачности в действиях  управляющих  и невозможность изменить результат их действий – одна из основных проблем при работе с ПАММ-счетами. Многие инвесторы расторгают договора  с брокерами и уходят с финансового рынка полностью.

Социальный трейдинг, называемый также копитрейдингом и предусматривающий использование сервисов социального копирования, конкурирует с ДУ.

Специфика LAMM-инвестирования

Особенность популярных у брокеров МетаТрейдер4  ЛАММ-счетов (Lot Аllocation Мanagement Мodule), в переводе означающих Модуль Управления Распределением Лотов  является  отсутствие необходимости трейдерам распоряжаться  деньгами инвесторов. Трейдер позволяет инвесторам копировать сделки автоматически путем трансляции на счета торговых сигналов со своего терминала. Владельцы ЛАММ-счетов  распоряжаются своими деньгами самостоятельно.

  Для начала работы инвесторам  необходимо открыть счет и скачать терминал, после чего к выбранному трейдеру счет подключить. После открытия терминала сделки на нем начинают открываться следом за открытием сделок управляющего.  Если управляющий решил купить пару – на терминале трейдера откроется такая же покупка. В зависимости от пожеланий инвестор может копировать сделки трейдера в полном объеме, в соотношении к депозиту или выставлять собственный объем.

При закрытом терминале сделки не копируются. Проблемой этого способа является отсутствие возможности своевременно зафиксировать сделку  при проблемах с оборудованием или в случае внезапной пропажи интернета. После того, как управляющий закроет сделку, у инвестора она может оставаться открытой из-за отсутствия связи.

Специалисты рекомендуют для ЛАММ-инвестирования обзавестись  VPS-сервером, используемым для торговли посредством торгового советника.  Терминал на торговом советнике работает при выключенном компьютере и отсутствии интернета.

При ЛАММ- инвестировании прибыль может распределяться двумя способами:

- через комиссию путем выплаты за каждую скопированную сделку фиксированной суммы;

- через процент прибыли  путем выплаты определенного процента прибыли от скопированных сделок.

Преимуществами  вложения средств в ЛАММ-счета являются:

•       свобода действий:
•       средства находятся на собственных счетах пользователей;
•       владельцы денег могут контролировать риски;
•       от транслируемых с терминала трейдера сигналов пользователь может отключить свой счет в любой момент;
•       отсутствует вероятность наложения штрафа за отключение копирования сделок;
•       заменить управляющего  можно  при желании в любое время.

Если доходность торговли снижается – инвестор находит другого трейдера, результаты которого на данный момент намного лучше.

У ЛАММ счетов имеются следующие недостатки:

•       Размер депозита имеет границы. При открытии управляющим трейдером ордера  8-10 лотов открыть равноценную  сделку могут только инвесторы с таким же объемом счета.
•       Инвесторам приходится тратить время на  ручной контроль  счета, поскольку функционал системы   не позволяет устанавливать показатель  тейк профита, выставлять данные по лимитам на просадку. Инвесторы должны постоянно в режиме онлайн контролировать счета, поскольку если вовремя не остановить торговлю, возможен серьезный убыток, вплоть до средств, вложенных в начальный  депозит. Если человек потерял   значительные средства, на повторное открытие  депозита его стимулировать очень сложно.

ЛАММ-счета – удобный вариант получения прибыли для инвесторов со значительными финансовыми средствами. ЛАММ-инвестирование – вариант для людей, имеющих опыт трейдинга, которым проще определиться с объемами открытия сделок и качеством проведения сделок трейдером. Новичкам инвестирование этого типа не рекомендуется.

Особенности МАМ-инвестирования

МАМ-счета (Multi Account Manager) представляют собой разновидность ЛАММ-счетов. Особенностью МАМ-счетов является наличие возможности у трейдера управлять множеством счетов с высокой эффективностью. МАМ-управляющий, имеющий доступ к счетам, устанавливает на основе суммы депозитов инвесторов, оптимальный размер торговых лотов для каждого. 

  Условия работы с МАМ-трейдером (Управляющим множеством счетов) указываются в  созданной им оферте. Инвесторы имеют возможность в любое время прекратить на своих счетах торговые операции при наличии признаков неэффективности работы трейдера-управляющего. Или, при повышении доходности, инвестор может увеличить объемы вкладываемых  средств.

   Этот вид инвестирования в рынок Форекс удобен инвесторам и трейдерам. Манипуляции владельцев депозитов  с деньгами на статистике управляющего никоим образом не сказываются. Владельцы депозитов  могут  вывести деньги или пополнить  счет, не ожидая времени ролловера.

Перечисленные факторы  обусловили рост популярности сравнительно недавно появившихся МАМ-счетов. Инвесторы имеют возможность эффективно обучаться  торговле, поскольку риски они разделяют с трейдерами. 

 Вариант заинтересует в первую очередь инвесторов, готовых тратить на торговлю свое время и учиться трейдингу.

Критерии выбора управляющего для инвестирования в счета Форекс

Правильный выбор управляющего инвестором в Форекс позволяет быть уверенным не только в сохранности финансовых средств на счету, но и в стабильной прибыли, размеры которой зависят от выбранного счета. Важными факторами выбора управляющего являются капитал управляющего (КУ), торговая статистика трейдера и условия оферты. Размер капитала на прибыль инвестора не влияет, но инвестор должен понимать, что небольшой капитал трейдера свидетельствует о больших рисках для инвестируемых средств  при проведении торговых операций. Высокий капитал управляющего свидетельствует о готовности управляющего рисковать с инвесторами.

При выборе управляющего следует обратить внимание на такие факторы:

•       Продолжительность работы на счету. Минимальным сроком считается год, но опытные инвесторы рекомендуют отдавать предпочтение управляющим с большей продолжительностью работы.
•       Число сделок. Информация о количестве сделок необходима для оценки эффективности торговли путем определения соотношения профит – просадка.
•       Максимальные показатели просадки. Важнейшим фактором для инвестора является возможность сберечь свои средства. Исключить следует всех управляющих, которые за время работы показали просадку выше 25%.
•       Соотношение просадки и прибыли. Идеальный вариант высокие показатели соотношения просадка\прибыль. Работать можно начать при минимальном соотношении 1х2.
•       Размер вознаграждения управляющего. Средним показателем считается вознаграждение до 15% от прибыли, хотя диапазон колеблется от 20% до 60%.
•       Стабильность результатов. Для определения стабильности результатов следует обратить внимание на график доходности, линия которого должна быть плавной и без скачков.

Следует помнить, что гарантии успешности управляющего и получения инвестором стабильно высоких доходов отсутствуют, поскольку истории о внезапно исчезнувших доходных трейдерах не редкость.

Критерии выбора брокерской компании

Инвестирование в ПАММ, ЛАММ и МАМ счета –довольно  рискованное предприятие, причем инвесторы должны осознавать риски. Потеря капитала вероятна не только по причине ошибок управляющего, но и из-за неправильного выбора брокерской компании.

   Применяемая  в России система ДУ не имеет лицензий от американских и  европейских регуляторов. Российским инвесторам приходится  выбирать среди брокеров с оффшорной регистрацией. Проблема заключается в том, что в случае нарушений брокером обязательств попутки вернуть финансовые средства могут оказаться тщетными. Отсутствие регуляции надежными компаниями – весомый довод в пользу ответственного отношения к выбору брокерской компании для инвестирования в форекс.

Чтобы не ошибиться в выборе брокера, являющегося посредником между управляющими-трейдерами и инвесторами форекс, начинающим инвесторам необходимо учитывать следующие факторы:

•       Продолжительность работы брокера. Предпочтение следует отдавать брокерам, работающим не менее 4-5 лет.
•       Репутация брокера у инвесторов и трейдеров.
•       Предлагаемые брокером условия работы и инвестирования. Внимание следует обратить на предлагаемые брокером способы вывода средств и пополнения счета, размер комиссий и т.д.  Важным фактором являются правила входа и выхода для посещения управляющего счета. Для ПАММ-счетов важна частота ролловеров – чем чаще, тем лучше.

Специалисты рекомендуют инвесторам распределить свой капитал между несколькими форекс-брокерами, чтобы минимизировать потери (диверсифицировать риски)  в случае банкротства посредников.

Рекомендации начинающим инвесторам

Основные рекомендации для начинающих инвесторов в рынок форекс  следующие:

- инвестировать только портфелем;

- внимательно выбирать брокера  управляющего;

- не жалеть времени на оценку дальнейших перспектив, поиски новых управляющих;

- не спешить отказываться от управляющих в периоды спада доходности, поскольку период может быть непродолжительным (достаточно уменьшить в портфеле долю трейдера, добавив нового);

- при превышении управляющим максимальной просадки, установленной в портфеле,  отказываться от его услуг следует без сожаления.

   Стратегии могут утрачивать эффективность со временем, но если для трейдера это является проблемой, то инвестору достаточно заменить управляющего более успешным.

С точки зрения специалистов наиболее выгодным вариантом инвестирования для новичков является МАМ-система. ЛАММ-инвестирование выгодно для людей с опытом в трейдинге и предусматривает наличие немалого капитала. ПАММ-счета подходят для пассивного заработка, но показатели рисков достаточно высокие.

Сервисы ДУ и копи-трейдинг привлекают большее число инвесторов, чем классический трейдинг. Опытные трейдеры между ДУ и копи трейдингом чаще выбирают копи трейдинг, предпочитая статус поставщиков стратегий и сигналов ответственности за чужие капиталы.